HAWK là gì?
HAWK là một nền tảng trí tuệ nhân tạo sáng tạo được thiết kế để nâng cao khả năng của các tổ chức tài chính trong việc chống rửa tiền và gian lận. Được thành lập tại Munich vào năm 2018, HAWK AI cung cấp một hệ thống giám sát dựa trên đám mây, có cấu trúc module giúp các ngân hàng và công ty thanh toán quản lý rủi ro tuân thủ hiệu quả hơn. Công nghệ của nó tận dụng AI có thể giải thích, đảm bảo tính minh bạch trong quá trình ra quyết định, điều này rất quan trọng đối với các cuộc kiểm toán và tuân thủ quy định.
Nền tảng HAWK cung cấp nhiều sản phẩm khác nhau, bao gồm sàng lọc thanh toán, giám sát giao dịch, sàng lọc khách hàng và phát hiện gian lận, tất cả đều nhằm mục đích tăng cường phạm vi bao phủ rủi ro và giảm cảnh báo sai. Bằng cách tích hợp các giải pháp này, HAWK cho phép các tổ chức xây dựng các mô hình đánh giá rủi ro tùy chỉnh, kết hợp dữ liệu tĩnh và động để đánh giá toàn diện.
Với nguồn tài trợ đáng kể, bao gồm vòng gọi vốn Series B trị giá 17 triệu đô la gần đây, HAWK tiếp tục mở rộng ảnh hưởng của mình trong lĩnh vực tài chính, giải quyết các thách thức liên quan đến tội phạm tài chính trong bối cảnh kỹ thuật số phát triển nhanh chóng. Tập trung vào khả năng giải thích và hiệu quả đã đưa HAWK trở thành người dẫn đầu trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính.
Các tính năng của HAWK
HAWK là một nền tảng chống rửa tiền (AML) và phòng chống gian lận tiên tiến được thiết kế cho các tổ chức tài chính, tận dụng trí tuệ nhân tạo để nâng cao quản lý rủi ro và tuân thủ. Với kiến trúc module của mình, HAWK cung cấp một bộ công cụ toàn diện giúp hợp lý hóa hoạt động đồng thời tăng hiệu quả và độ chính xác trong việc phát hiện tội phạm tài chính.
Các tính năng chính của HAWK:
- Sàng lọc thanh toán: HAWK sử dụng công nghệ đối chiếu mạnh mẽ để tự động sàng lọc các khoản thanh toán, xác định và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ trước khi chúng xảy ra. Tính năng này nâng cao bảo mật và tuân thủ bằng cách giảm nguy cơ các hoạt động gian lận.
- Giám sát giao dịch: Tính năng này cung cấp phạm vi bao phủ rủi ro nâng cao và giảm đáng kể cảnh báo sai thông qua AI có thể giải thích. Bằng cách phân tích dữ liệu giao dịch theo thời gian thực, HAWK có thể phát hiện các mẫu và hành vi bất thường, cho phép các tổ chức phản ứng nhanh chóng với các mối đe dọa tiềm ẩn.
- Sàng lọc khách hàng: HAWK sàng lọc khách hàng dựa trên danh sách trừng phạt toàn cầu, danh sách theo dõi và cơ sở dữ liệu về các cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP) để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định. Cách tiếp cận chủ động này giúp các tổ chức giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc tiếp nhận khách hàng mới.
- Phát hiện rủi ro thực thể: HAWK cung cấp hiểu biết toàn diện về mạng lưới khách hàng, nâng cao hiệu quả phát hiện rủi ro và điều tra. Bằng cách phân tích cả dữ liệu tĩnh và động, nó hỗ trợ các tổ chức duy trì thẩm định trong suốt vòng đời của khách hàng.
- Báo cáo động: HAWK cung cấp khả năng báo cáo chi tiết để phân tích nội bộ và nộp cho cơ quan quản lý. Điều này đảm bảo rằng các tổ chức tài chính có thể chứng minh sự tuân thủ và trách nhiệm giải trình, tạo điều kiện thuận lợi cho các cuộc kiểm toán và đánh giá quy định suôn sẻ hơn.
Bằng cách tích hợp các tính năng này, HAWK trao quyền cho các tổ chức tài chính chống lại tội phạm tài chính một cách hiệu quả đồng thời tối ưu hóa hiệu quả hoạt động.
HAWK hoạt động như thế nào?
HAWK là một nền tảng sử dụng AI sáng tạo được thiết kế để nâng cao phạm vi bao phủ rủi ro và cải thiện hiệu quả trong các lĩnh vực tài chính, bao gồm ngân hàng, công ty thanh toán và fintech. Sử dụng các thuật toán học máy, HAWK tự động hóa các quy trình chống tội phạm tài chính khác nhau, cho phép các tổ chức phát hiện và ngăn chặn rửa tiền và gian lận tốt hơn.
Nền tảng cung cấp một loạt các tính năng như Giám sát giao dịch, giúp xác định các hoạt động đáng ngờ đồng thời giảm thiểu cảnh báo sai, và Sàng lọc thanh toán, đảm bảo tất cả các giao dịch tuân thủ quy định. HAWK cũng bao gồm Sàng lọc khách hàng dựa trên danh sách trừng phạt toàn cầu và cơ sở dữ liệu PEP để duy trì sự tuân thủ trong suốt vòng đời của khách hàng.
Ngoài ra, HAWK hỗ trợ Đánh giá rủi ro khách hàng và Phát hiện rủi ro thực thể, cung cấp cái nhìn toàn diện về rủi ro trên các mạng lưới khách hàng. Bằng cách tận dụng AI có thể giải thích, người dùng có thể tin tưởng vào các quyết định được đưa ra bởi hệ thống, tạo điều kiện cho hoạt động minh bạch. Nhìn chung, HAWK hợp lý hóa các quy trình tuân thủ, giảm chi phí hoạt động và trao quyền cho các tổ chức chống lại tội phạm tài chính một cách hiệu quả.
Lợi ích của việc sử dụng HAWK trong phòng chống tội phạm tài chính
HAWK cung cấp một bộ tính năng toàn diện được thiết kế để nâng cao hiệu quả và hiệu suất của các nỗ lực chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). Một trong những lợi ích nổi bật của nó là khả năng tăng phát hiện rủi ro lên gấp 3 đến 5 lần thông qua việc sử dụng AI có thể giải thích, giúp xác định chính xác hơn các hoạt động đáng ngờ đồng thời giảm đáng kể cảnh báo sai lên đến 70%.
Nền tảng module của HAWK cho phép các tổ chức tài chính tích hợp liền mạch các thành phần khác nhau, chẳng hạn như Sàng lọc thanh toán, Giám sát giao dịch và Đánh giá rủi ro khách hàng, vào một giao diện thống nhất. Tính linh hoạt này không chỉ hợp lý hóa hoạt động mà còn đảm bảo các tổ chức duy trì tuân thủ các yêu cầu quy định. Thiết lập quy tắc không cần mã cho phép người dùng tạo và điều chỉnh các quy tắc giám sát mà không cần chuyên môn kỹ thuật sâu rộng, tạo điều kiện phản ứng nhanh chóng với các mối đe dọa mới nổi.
Hơn nữa, kiến trúc có thể mở rộng của nền tảng đảm bảo rằng nó có thể thích ứng với khối lượng giao dịch ngày càng tăng, khiến nó trở thành lựa chọn lý tưởng cho cả các ngân hàng đã thành lập và các công ty fintech đang phát triển nhanh chóng. Cuối cùng, HAWK trang bị cho các tổ chức những công cụ cần thiết để chống lại tội phạm tài chính một cách hiệu quả và hiệu suất, bảo vệ hoạt động và khách hàng của họ.
Các giải pháp thay thế cho HAWK
Mặc dù HAWK cung cấp một giải pháp mạnh mẽ cho việc phòng chống tội phạm tài chính, có những lựa chọn thay thế trên thị trường cung cấp các chức năng tương tự trong phân tích web và theo dõi trải nghiệm người dùng. Một số lựa chọn đáng chú ý bao gồm:
- LiveSession: Cung cấp phát lại phiên và phân tích hành vi người dùng, cho phép doanh nghiệp xem người dùng thực tương tác với trang web của họ và có được thông tin chi tiết về trải nghiệm người dùng.
- FullStory: Nổi tiếng với khả năng phát lại phiên mạnh mẽ và tổng quan toàn diện về tương tác của người dùng, với bộ lọc tìm kiếm mạnh mẽ để phân tích chi tiết.
- cux.io: Xuất sắc trong phân tích người dùng và tối ưu hóa hiệu suất, cung cấp ghi lại phiên, bản đồ nhiệt và theo dõi hành trình người dùng.
- Hotjar: Phổ biến với bản đồ nhiệt và ghi lại phiên, cung cấp thông tin chi tiết về hành vi và phản hồi của người dùng với giao diện thân thiện với người dùng.
- Crazy Egg: Chuyên về theo dõi bản đồ nhiệt và thử nghiệm A/B, giúp doanh nghiệp trực quan hóa tương tác của người dùng và thông báo các thay đổi thiết kế.
Mặc dù những lựa chọn thay thế này cung cấp những hiểu biết có giá trị về hành vi người dùng và hiệu suất trang web, điều quan trọng cần lưu ý là trọng tâm cụ thể của HAWK về phòng chống tội phạm tài chính khiến nó trở nên khác biệt trong lĩnh vực AML và phát hiện gian lận cho các tổ chức tài chính.
Tóm lại, HAWK AI đại diện cho một bước tiến đáng kể trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính. Sự kết hợp giữa công nghệ AI tiên tiến, quá trình ra quyết định có thể giải thích và bộ tính năng toàn diện khiến nó trở thành một công cụ mạnh mẽ cho các tổ chức tài chính muốn nâng cao nỗ lực tuân thủ và bảo vệ chống lại các hoạt động tội phạm ngày càng tinh vi. Khi bối cảnh tài chính tiếp tục phát triển, các nền tảng như HAWK sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn và an ninh của hệ thống tài chính toàn cầu.
