HAWK Nedir?
HAWK, finansal kurumların kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yeteneklerini artırmak için tasarlanmış yenilikçi bir yapay zeka platformudur. 2018'de Münih'te kurulan HAWK AI, bankaların ve ödeme şirketlerinin uyum risklerini daha etkili bir şekilde yönetmelerini sağlayan bulut tabanlı, modüler bir gözetim sistemi sunmaktadır. Teknolojisi, denetimler ve düzenleyici uyum için çok önemli olan karar verme sürecinde şeffaflığı sağlayan açıklanabilir yapay zekayı kullanmaktadır.
HAWK platformu, risk kapsamını artırmayı ve yanlış pozitifleri azaltmayı amaçlayan ödeme taraması, işlem izleme, müşteri taraması ve dolandırıcılık tespiti gibi çeşitli ürünler sunmaktadır. Bu çözümleri entegre ederek HAWK, kurumlara kapsamlı değerlendirmeler için statik ve dinamik verileri uyumlu hale getiren özelleştirilmiş risk derecelendirme modelleri oluşturma imkanı sağlar.
Yakın zamanda gerçekleşen 17 milyon dolarlık Seri B yatırım turu da dahil olmak üzere önemli finansmanla HAWK, hızla gelişen dijital ortamda finansal suçlarla ilgili zorlukları ele alarak finans sektöründeki etkisini genişletmeye devam etmektedir. Açıklanabilirlik ve verimliliğe odaklanması, HAWK'ı finansal suçla mücadelede lider konuma getirmektedir.
HAWK'ın Özellikleri
HAWK, finansal kurumlar için tasarlanmış, risk yönetimini ve uyumu geliştirmek için yapay zekayı kullanan son teknoloji bir kara para aklama (AML) ve dolandırıcılık önleme platformudur. Modüler mimarisi ile HAWK, finansal suçları tespit etmede verimliliği ve doğruluğu artırırken operasyonları kolaylaştıran kapsamlı bir araç seti sunmaktadır.
HAWK'ın Temel Özellikleri:
- Ödeme Taraması: HAWK, şüpheli işlemleri gerçekleşmeden önce tespit etmek ve önlemek için ödemeleri otomatik olarak tarayan güçlü bir eşleştirme teknolojisi kullanır. Bu özellik, dolandırıcılık faaliyetleri riskini azaltarak güvenliği ve uyumu artırır.
- İşlem İzleme: Bu özellik, açıklanabilir yapay zeka aracılığıyla gelişmiş risk kapsamı sunar ve yanlış pozitifleri önemli ölçüde azaltır. İşlem verilerini gerçek zamanlı olarak analiz ederek HAWK, olağandışı kalıpları ve davranışları tespit edebilir, böylece kurumların potansiyel tehditlere hızlı bir şekilde yanıt vermesini sağlar.
- Müşteri Taraması: HAWK, düzenleyici gerekliliklere uyumu sağlamak için müşterileri küresel yaptırım listeleri, izleme listeleri ve siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP) veri tabanlarına karşı tarar. Bu proaktif yaklaşım, kurumların yeni müşteri edinme sürecinde ilişkili riskleri azaltmasına yardımcı olur.
- Varlık Risk Tespiti: HAWK, risk tespiti ve soruşturmaların etkinliğini artırarak müşteri ağları hakkında kapsamlı bir anlayış sağlar. Hem statik hem de dinamik verileri analiz ederek, kurumların müşteri yaşam döngüsü boyunca gerekli özeni göstermelerini destekler.
- Dinamik Raporlama: HAWK, iç analiz ve düzenleyici sunumlar için detaylı raporlama yetenekleri sunar. Bu, finansal kurumların uyumu ve hesap verebilirliği göstermelerini sağlayarak denetimleri ve düzenleyici incelemeleri kolaylaştırır.
Bu özellikleri entegre ederek HAWK, finansal kurumların operasyonel verimliliği optimize ederken finansal suçlarla etkili bir şekilde mücadele etmelerini sağlar.
HAWK Nasıl Çalışır?
HAWK, bankacılık, ödeme şirketleri ve fintech'ler dahil olmak üzere finansal sektörlerde risk kapsamını genişletmek ve verimliliği artırmak için tasarlanmış yenilikçi bir yapay zeka destekli platformdur. Makine öğrenimi algoritmalarını kullanan HAWK, çeşitli finansal suç önleme süreçlerini otomatikleştirerek kuruluşların kara para aklama ve dolandırıcılığı daha iyi tespit etmesine ve önlemesine olanak tanır.
Platform, yanlış pozitifleri en aza indirirken şüpheli faaliyetleri belirlemeye yardımcı olan İşlem İzleme ve tüm işlemlerin düzenlemelere uygun olmasını sağlayan Ödeme Taraması gibi bir dizi özellik sunar. HAWK ayrıca müşteri yaşam döngüsü boyunca uyumu sürdürmek için küresel yaptırım listeleri ve PEP veri tabanlarına karşı Müşteri Taraması içerir.
Ek olarak, HAWK Müşteri Risk Derecelendirme ve Varlık Risk Tespiti özelliklerini destekleyerek müşteri ağları genelinde riske kapsamlı bir bakış sağlar. Açıklanabilir yapay zekayı kullanarak, kullanıcılar sistem tarafından alınan kararlara güvenebilir, bu da şeffaf operasyonları kolaylaştırır. Genel olarak HAWK, uyum süreçlerini kolaylaştırır, operasyonel maliyetleri azaltır ve kuruluşların finansal suçlarla etkili bir şekilde mücadele etmesini sağlar.
Finansal Suç Önlemede HAWK Kullanmanın Faydaları
HAWK , kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CFT) çabalarının verimliliğini ve etkinliğini artırmak için tasarlanmış kapsamlı bir özellik paketi sunar. En öne çıkan faydalarından biri, açıklanabilir yapay zekayı kullanarak risk tespitini 3 ila 5 kat artırma yeteneğidir; bu, şüpheli faaliyetleri daha doğru bir şekilde tespit ederken yanlış pozitifleri etkileyici bir şekilde %70 oranında azaltmaya yardımcı olur.
HAWK'ın modüler platformu, finansal kurumların Ödeme Taraması, İşlem İzleme ve Müşteri Risk Derecelendirme gibi çeşitli bileşenleri birleşik bir arayüzde sorunsuz bir şekilde entegre etmelerine olanak tanır. Bu esneklik, operasyonları kolaylaştırmanın yanı sıra kurumların düzenleyici gerekliliklere uyumunu sağlar. Kodsuz kural kurulumu, kullanıcıların kapsamlı teknik uzmanlık gerektirmeden izleme kuralları oluşturmasını ve ayarlamasını sağlayarak, ortaya çıkan tehditlere hızlı yanıt vermeyi kolaylaştırır.
Ayrıca, platformun ölçeklenebilir mimarisi, artan işlem hacimlerine uyum sağlayabilmesini garanti eder, bu da hem köklü bankalar hem de hızla büyüyen fintech'ler için ideal bir seçim haline getirir. Sonuç olarak HAWK, kuruluşlara finansal suçlarla etkili ve verimli bir şekilde mücadele etmek için gerekli araçları sağlayarak operasyonlarını ve müşterilerini korur.
HAWK'a Alternatifler
HAWK finansal suç önleme için güçlü bir çözüm sunarken, piyasada web analitiği ve kullanıcı deneyimi takibi konusunda benzer işlevsellikler sunan alternatifler bulunmaktadır. Bazı önemli seçenekler şunlardır:
- LiveSession: Oturum tekrarı ve kullanıcı davranışı analitiği sunar, işletmelerin gerçek kullanıcıların web sitesiyle etkileşimini izlemesine ve kullanıcı deneyimi hakkında içgörüler elde etmesine olanak tanır.
- FullStory: Güçlü oturum tekrarı yetenekleri ve kullanıcı etkileşimlerinin kapsamlı bir genel bakışı ile tanınır, detaylı analiz için sağlam arama filtreleme özelliğine sahiptir.
- cux.io: Kullanıcı analitiği ve performans optimizasyonunda öne çıkar, oturum kayıtları, ısı haritaları ve kullanıcı yolculuğu takibi sunar.
- Hotjar: Isı haritaları ve oturum kayıtları için popülerdir, kullanıcı dostu bir arayüzle kullanıcı davranışı ve geri bildirimi hakkında içgörüler sağlar.
- Crazy Egg: Isı haritası takibi ve A/B testinde uzmanlaşmıştır, işletmelerin kullanıcı etkileşimlerini görselleştirmesine ve tasarım değişikliklerini bilgilendirmesine yardımcı olur.
Bu alternatifler kullanıcı davranışı ve web sitesi performansı hakkında değerli içgörüler sunarken, HAWK'ın finansal suç önlemeye özgü odaklanmasının, AML ve dolandırıcılık tespiti alanında finansal kurumlar için onu farklı kıldığını belirtmek önemlidir.
Sonuç olarak, HAWK AI finansal suçla mücadelede önemli bir ilerlemeyi temsil etmektedir. Gelişmiş yapay zeka teknolojisi, açıklanabilir karar verme ve kapsamlı özellik seti kombinasyonu, onu uyum çabalarını geliştirmek ve giderek daha karmaşık hale gelen suç faaliyetlerine karşı korunmak isteyen finansal kurumlar için güçlü bir araç haline getirmektedir. Finansal ortam gelişmeye devam ederken, HAWK gibi platformlar küresel finansal sistemlerin bütünlüğünü ve güvenliğini korumada çok önemli bir rol oynayacaktır.
