Что такое HAWK?
HAWK - это инновационная платформа искусственного интеллекта, разработанная для улучшения возможностей финансовых учреждений в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством. Основанная в Мюнхене в 2018 году, HAWK AI предоставляет облачную модульную систему наблюдения, которая позволяет банкам и платежным компаниям более эффективно управлять рисками соответствия. Ее технология использует объяснимый ИИ, обеспечивая прозрачность в принятии решений, что крайне важно для аудитов и соответствия нормативным требованиям.
Платформа HAWK предлагает различные продукты, включая проверку платежей, мониторинг транзакций, проверку клиентов и обнаружение мошенничества, все из которых направлены на повышение охвата рисков и снижение количества ложных срабатываний. Интегрируя эти решения, HAWK позволяет учреждениям создавать настраиваемые модели оценки рисков, согласовывая статические и динамические данные для комплексной оценки.
Благодаря значительному финансированию, включая недавний раунд Series B на 17 миллионов долларов, HAWK продолжает расширять свое влияние в финансовом секторе, решая проблемы, связанные с финансовыми преступлениями в быстро развивающемся цифровом ландшафте. Его акцент на объяснимости и эффективности позиционирует HAWK как лидера в борьбе с финансовыми преступлениями.
Особенности HAWK
HAWK - это передовая платформа для борьбы с отмыванием денег (AML) и предотвращения мошенничества, разработанная для финансовых учреждений, использующая искусственный интеллект для улучшения управления рисками и соответствия требованиям. Благодаря своей модульной архитектуре, HAWK предоставляет комплексный набор инструментов, которые оптимизируют операции, повышая эффективность и точность в обнаружении финансовых преступлений.
Ключевые особенности HAWK:
- Проверка платежей: HAWK использует мощную технологию сопоставления для автоматической проверки платежей, выявляя и предотвращая подозрительные транзакции до их совершения. Эта функция повышает безопасность и соответствие требованиям, снижая риск мошеннических действий.
- Мониторинг транзакций: Эта функция предлагает расширенное покрытие рисков и значительно снижает количество ложных срабатываний благодаря объяснимому ИИ. Анализируя данные о транзакциях в реальном времени, HAWK может обнаруживать необычные паттерны и поведение, позволяя учреждениям быстро реагировать на потенциальные угрозы.
- Проверка клиентов: HAWK проверяет клиентов по глобальным санкционным спискам, спискам наблюдения и базам данных политически значимых лиц (PEP) для обеспечения соответствия нормативным требованиям. Этот проактивный подход помогает учреждениям снижать риски, связанные с привлечением новых клиентов.
- Обнаружение рисков по объектам: HAWK предоставляет глубокое понимание сетей клиентов, повышая эффективность обнаружения рисков и расследований. Анализируя как статические, так и динамические данные, он поддерживает учреждения в поддержании должной осмотрительности на протяжении всего жизненного цикла клиента.
- Динамическая отчетность: HAWK предлагает подробные возможности отчетности для внутреннего анализа и регуляторных представлений. Это обеспечивает финансовым учреждениям возможность демонстрировать соответствие требованиям и подотчетность, облегчая проведение аудитов и регуляторных проверок.
Интегрируя эти функции, HAWK позволяет финансовым учреждениям эффективно бороться с финансовыми преступлениями, оптимизируя при этом операционную эффективность.
Как работает HAWK?
HAWK - это инновационная платформа на базе ИИ, разработанная для улучшения покрытия рисков и повышения эффективности в финансовых секторах, включая банковское дело, платежные компании и финтех. Используя алгоритмы машинного обучения, HAWK автоматизирует различные процессы борьбы с финансовыми преступлениями, позволяя организациям лучше выявлять и предотвращать отмывание денег и мошенничество.
Платформа предлагает ряд функций, таких как Мониторинг транзакций, который помогает выявлять подозрительную активность при минимизации ложных срабатываний, и Проверка платежей, обеспечивающая соответствие всех транзакций нормативным требованиям. HAWK также включает Проверку клиентов по глобальным санкционным спискам и базам данных PEP для поддержания соответствия на протяжении всего жизненного цикла клиента.
Кроме того, HAWK поддерживает Оценку рисков клиентов и Обнаружение рисков по объектам, предоставляя комплексный обзор рисков по сетям клиентов. Используя объяснимый ИИ, пользователи могут доверять решениям, принимаемым системой, обеспечивая прозрачность операций. В целом, HAWK оптимизирует процессы соответствия требованиям, снижает операционные расходы и позволяет организациям эффективно бороться с финансовыми преступлениями.
Преимущества использования HAWK в предотвращении финансовых преступлений
HAWK предлагает комплексный набор функций, разработанных для повышения эффективности и результативности усилий по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT). Одним из его выдающихся преимуществ является способность увеличивать обнаружение рисков в 3-5 раз благодаря использованию объяснимого ИИ, который помогает более точно выявлять подозрительную активность, при этом значительно снижая количество ложных срабатываний на впечатляющие 70%.
Модульная платформа HAWK позволяет финансовым учреждениям легко интегрировать различные компоненты, такие как Проверка платежей, Мониторинг транзакций и Оценка рисков клиентов, в единый интерфейс. Эта гибкость не только оптимизирует операции, но и обеспечивает соответствие учреждений нормативным требованиям. Настройка правил без кода позволяет пользователям создавать и корректировать правила мониторинга без необходимости в обширных технических знаниях, облегчая быстрое реагирование на возникающие угрозы.
Более того, масштабируемая архитектура платформы обеспечивает ее адаптацию к растущим объемам транзакций, делая ее идеальным выбором как для устоявшихся банков, так и для быстрорастущих финтех-компаний. В конечном итоге, HAWK предоставляет организациям необходимые инструменты для эффективной и результативной борьбы с финансовыми преступлениями, защищая их операции и клиентов.
Альтернативы HAWK
Хотя HAWK предлагает надежное решение для предотвращения финансовых преступлений, на рынке существуют альтернативы, предоставляющие схожие функциональные возможности в области веб-аналитики и отслеживания пользовательского опыта. Некоторые заметные варианты включают:
- LiveSession: Предлагает воспроизведение сессий и аналитику поведения пользователей, позволяя бизнесу наблюдать за реальными пользователями, взаимодействующими с их веб-сайтом, и получать представление о пользовательском опыте.
- FullStory: Известен своими мощными возможностями воспроизведения сессий и комплексным обзором взаимодействий пользователей, с надежной фильтрацией поиска для детального анализа.
- cux.io: Отличается в области пользовательской аналитики и оптимизации производительности, предлагая записи сессий, тепловые карты и отслеживание пути пользователя.
- Hotjar: Популярен благодаря тепловым картам и записям сессий, предоставляя информацию о поведении пользователей и обратной связи с удобным интерфейсом.
- Crazy Egg: Специализируется на отслеживании тепловых карт и A/B-тестировании, помогая бизнесу визуализировать взаимодействия пользователей и информировать об изменениях в дизайне.
Хотя эти альтернативы предлагают ценную информацию о поведении пользователей и производительности веб-сайтов, важно отметить, что специфический фокус HAWK на предотвращении финансовых преступлений выделяет его в области AML и обнаружения мошенничества для финансовых учреждений.
В заключение, HAWK AI представляет собой значительный шаг вперед в борьбе с финансовыми преступлениями. Сочетание передовой технологии ИИ, объяснимого принятия решений и комплексного набора функций делает его мощным инструментом для финансовых учреждений, стремящихся улучшить свои усилия по соблюдению требований и защититься от все более изощренных преступных действий. По мере того как финансовый ландшафт продолжает развиваться, платформы, подобные HAWK, будут играть решающую роль в поддержании целостности и безопасности глобальных финансовых систем.
