Shiboleth
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Shiboleth는 고객 상호작용을 감사하여 규제 위반을 감지하고 완화하는 소비자 대출 규정 준수를 자동화하는 AI 기반 플랫폼입니다.
https://www.shiboleth.ai/?utm_source=aipure
제품 정보
업데이트됨:Dec 16, 2024
Shiboleth이란?
Shiboleth는 금융 기관을 위한 자동화된 규정 준수 솔루션으로, 특히 소비자 대출 부문에 중점을 두고 있습니다. 2023년 Bivu Dhungana와 Esty Scheiner에 의해 개발된 Shiboleth는 인공지능을 활용하여 복잡하고 종종 모호한 규제 준수 프로세스를 간소화합니다. 이 플랫폼은 CFPB, FDIC 및 OCC와 같은 기관이 부과한 규정에 따라 은행 및 대출 기관이 규정 준수 의무를 효율적으로 관리하도록 설계되었으며, 현재 UDAAP(불공정, 기만적 또는 남용적 행위 또는 관행) 및 FDCPA(공정 채무 수집 관행 법) 준수에 중점을 두고 있습니다.
Shiboleth의 주요 기능
Shiboleth는 금융 기관을 위한 소비자 대출 준수를 자동화하는 AI 기반 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 고급 자연어 처리 및 기계 학습을 사용하여 고객 상호작용에서 준수 위반을 자동으로 플래그하고, 트렌드를 식별하며, 완화 조치를 제기하고, 대량의 데이터를 신속하게 처리합니다. 이 시스템은 UDAAP 및 FDCPA와 같은 규정에 중점을 두어 기업이 수동 감사 작업과 비용을 줄이면서 준수 범위를 개선할 수 있도록 돕습니다.
자동화된 위반 탐지: AI 및 NLP를 사용하여 고객 상호작용에서 준수 위반을 자동으로 플래그합니다.
트렌드 식별: 공공 불만 데이터를 비교하여 트렌드를 식별하고 분리합니다.
신속한 완화: 위반이 감지되면 즉시 적절한 완화 조치를 제기합니다.
고속 처리: LLM 및 NLP를 사용하여 대량의 데이터를 신속하게 처리하여 백로그를 효율적으로 정리합니다.
포괄적인 범위: 모든 고객 통화를 스캔하여 수동 감사보다 훨씬 더 넓은 범위를 제공합니다.
Shiboleth의 사용 사례
소비자 대출 준수: 은행 및 대출 기관이 UDAAP 및 FDCPA와 같은 규정에 대한 준수 점검을 자동화하도록 돕습니다.
고객 상호작용 감사: 준수 문제에 대한 고객 서비스 통화 및 상호작용을 자동으로 감사합니다.
규제 보고: 분석된 데이터를 기반으로 정부 규제 기관을 위한 보고서의 초안을 작성하는 데 도움을 줍니다.
백로그 정리: 준수 백로그를 정리하기 위해 역사적인 고객 상호작용 데이터를 신속하게 처리합니다.
장점
수동 감사 작업과 비용을 크게 줄임
수동 팀보다 더 포괄적인 준수 범위를 제공
준수 문제의 신속한 탐지 및 완화 제공
최신 규제 트렌드 및 공공 데이터를 기반으로 지속적으로 업데이트
단점
기존 시스템 및 프로세스와의 통합이 필요할 수 있음
위반 탐지에서 잘못된 긍정의 가능성
AI에 대한 의존은 일부 규제 기관에서 설명 가능성에 대한 우려를 불러일으킬 수 있음
Shiboleth 사용 방법
Shiboleth에 가입하기: shiboleth.ai에서 Shiboleth 웹사이트를 방문하고 계정을 등록하여 시작하세요.
고객 상호작용 데이터 연결하기: Shiboleth를 기존 시스템과 통합하여 고객 통화, 채팅 및 기타 상호작용에 접근할 수 있도록 합니다.
규정 준수 규칙 구성하기: Shiboleth가 고객 상호작용에서 모니터링할 특정 UDAAP, FDCPA 및 기타 규제 규칙을 설정합니다.
초기 감사 실행하기: Shiboleth의 AI를 사용하여 기존 고객 상호작용 데이터를 스캔하고 잠재적인 규정 준수 위반 사항을 표시합니다.
표시된 위반 사항 검토하기: Shiboleth가 식별한 위반 사항을 검토하고 추가 조치가 필요한 사항을 결정합니다.
지속적인 모니터링 설정하기: Shiboleth를 구성하여 새로운 고객 상호작용을 실시간으로 지속적으로 모니터링하여 규정 준수 문제를 확인합니다.
알림에 응답하기: Shiboleth가 잠재적인 위반 사항을 감지하면 알림을 검토하고 필요한 경우 적절한 완화 조치를 취합니다.
규정 준수 보고서 생성하기: Shiboleth의 보고 기능을 사용하여 관리 검토를 위한 규정 준수 상태 및 추세 요약을 생성합니다.
규칙 수정 및 업데이트하기: 새로운 규정이나 변화하는 비즈니스 요구에 따라 Shiboleth의 규정 준수 규칙을 주기적으로 검토하고 업데이트합니다.
Shiboleth 자주 묻는 질문
Shiboleth는 금융 기관을 위한 소비자 대출 규정 준수를 자동화하는 AI 기반 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 인공지능을 사용하여 고객 대화를 감사하고, 규정 위반을 표시하며, 규정 준수 보고서를 작성하는 데 도움을 줍니다.
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