HAWK란 무엇인가요?
HAWK는 금융 기관의 자금 세탁 및 사기 방지 능력을 향상시키기 위해 설계된 혁신적인 인공지능 플랫폼입니다. 2018년 뮌헨에서 설립된 HAWK AI는 은행과 결제 회사가 규정 준수 리스크를 보다 효과적으로 관리할 수 있도록 지원하는 클라우드 네이티브 모듈식 감시 시스템을 제공합니다. 이 기술은 설명 가능한 AI를 활용하여 의사 결정의 투명성을 보장하며, 이는 감사와 규제 준수에 중요합니다.
HAWK 플랫폼은 결제 스크리닝, 거래 모니터링, 고객 스크리닝, 사기 탐지 등 다양한 제품을 제공하며, 이 모든 것은 리스크 커버리지를 높이고 오탐을 줄이는 것을 목표로 합니다. 이러한 솔루션을 통합함으로써 HAWK는 기관이 정적 및 동적 데이터를 정렬하여 포괄적인 평가를 위한 맞춤형 리스크 등급 모델을 구축할 수 있도록 합니다.
최근 1,700만 달러의 시리즈 B 라운드를 포함한 상당한 자금 조달로 HAWK는 금융 부문에서 영향력을 계속 확대하고 있으며, 급변하는 디지털 환경에서 금융 범죄와 관련된 과제를 해결하고 있습니다. 설명 가능성과 효율성에 중점을 둔 HAWK는 금융 범죄와의 싸움에서 선두 주자로 자리매김하고 있습니다.
HAWK의 특징
HAWK는 금융 기관을 위해 설계된 최첨단 자금 세탁 방지(AML) 및 사기 방지 플랫폼으로, 인공지능을 활용하여 리스크 관리와 규정 준수를 강화합니다. 모듈식 아키텍처를 갖춘 HAWK는 운영을 간소화하면서 금융 범죄 탐지의 효율성과 정확성을 높이는 종합적인 도구 모음을 제공합니다.
HAWK의 주요 특징:
- 결제 스크리닝: HAWK는 강력한 매칭 기술을 활용하여 결제를 자동으로 스크리닝하여 의심스러운 거래를 사전에 식별하고 방지합니다. 이 기능은 사기 활동의 위험을 줄임으로써 보안과 규정 준수를 강화합니다.
- 거래 모니터링: 이 기능은 설명 가능한 AI를 통해 향상된 리스크 커버리지를 제공하고 오탐을 크게 줄입니다. 실시간으로 거래 데이터를 분석함으로써 HAWK는 비정상적인 패턴과 행동을 감지하여 기관이 잠재적 위협에 신속하게 대응할 수 있도록 합니다.
- 고객 스크리닝: HAWK는 규제 요구 사항을 준수하기 위해 고객을 글로벌 제재 목록, 감시 목록 및 정치적 주요 인물(PEP) 데이터베이스와 대조하여 스크리닝합니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식은 기관이 새로운 고객 온보딩과 관련된 리스크를 완화하는 데 도움이 됩니다.
- 엔티티 리스크 탐지: HAWK는 고객 네트워크에 대한 철저한 이해를 제공하여 리스크 탐지 및 조사의 효과성을 높입니다. 정적 및 동적 데이터를 모두 분석함으로써 고객 수명 주기 전반에 걸쳐 기관의 실사 유지를 지원합니다.
- 동적 보고: HAWK는 내부 분석 및 규제 제출을 위한 상세한 보고 기능을 제공합니다. 이를 통해 금융 기관은 규정 준수와 책임을 입증할 수 있으며, 감사와 규제 검토를 원활하게 진행할 수 있습니다.
이러한 기능을 통합함으로써 HAWK는 금융 기관이 운영 효율성을 최적화하면서 금융 범죄와 효과적으로 싸울 수 있도록 지원합니다.
HAWK는 어떻게 작동하나요?
HAWK는 은행, 결제 회사, 핀테크를 포함한 금융 부문의 리스크 커버리지를 강화하고 효율성을 개선하기 위해 설계된 혁신적인 AI 기반 플랫폼입니다. 머신 러닝 알고리즘을 활용하여 HAWK는 다양한 금융 범죄 방지 프로세스를 자동화하여 조직이 자금 세탁과 사기를 더 잘 탐지하고 예방할 수 있도록 합니다.
이 플랫폼은 오탐을 최소화하면서 의심스러운 활동을 식별하는 데 도움이 되는 거래 모니터링과 모든 거래가 규정을 준수하도록 보장하는 결제 스크리닝과 같은 다양한 기능을 제공합니다. HAWK는 또한 고객 수명 주기 전반에 걸쳐 규정 준수를 유지하기 위해 글로벌 제재 목록 및 PEP 데이터베이스에 대한 고객 스크리닝을 포함합니다.
또한 HAWK는 고객 리스크 등급과 엔티티 리스크 탐지를 지원하여 고객 네트워크 전반의 리스크에 대한 포괄적인 뷰를 제공합니다. 설명 가능한 AI를 활용함으로써 사용자는 시스템이 내린 결정을 신뢰할 수 있어 투명한 운영이 가능합니다. 전반적으로 HAWK는 규정 준수 프로세스를 간소화하고, 운영 비용을 줄이며, 조직이 금융 범죄와 효과적으로 싸울 수 있도록 지원합니다.
금융 범죄 예방에서 HAWK 사용의 이점
HAWK 는 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 노력의 효율성과 효과를 높이기 위해 설계된 포괄적인 기능 모음을 제공합니다. 가장 두드러진 이점 중 하나는 설명 가능한 AI를 활용하여 리스크 탐지를 3~5배 증가시키는 능력으로, 의심스러운 활동을 더 정확하게 식별하면서 오탐을 70%나 크게 줄일 수 있습니다.
HAWK의 모듈식 플랫폼을 통해 금융 기관은 결제 스크리닝, 거래 모니터링, 고객 리스크 등급과 같은 다양한 구성 요소를 통합 인터페이스로 원활하게 통합할 수 있습니다. 이러한 유연성은 운영을 간소화할 뿐만 아니라 기관이 규제 요구 사항을 준수하도록 보장합니다. 노코드 규칙 설정을 통해 사용자는 광범위한 기술 전문 지식 없이도 모니터링 규칙을 생성하고 조정할 수 있어 새로운 위협에 신속하게 대응할 수 있습니다.
또한 플랫폼의 확장 가능한 아키텍처는 증가하는 거래량에 적응할 수 있도록 보장하여 기존 은행과 빠르게 성장하는 핀테크 모두에게 이상적인 선택이 됩니다. 궁극적으로 HAWK는 조직에 금융 범죄와 효과적이고 효율적으로 싸우는 데 필요한 도구를 제공하여 운영과 고객을 보호합니다.
HAWK의 대안
HAWK가 금융 범죄 예방을 위한 강력한 솔루션을 제공하지만, 웹 분석 및 사용자 경험 추적에서 유사한 기능을 제공하는 시장의 대안이 있습니다. 주목할 만한 옵션은 다음과 같습니다:
- LiveSession: 세션 리플레이 및 사용자 행동 분석을 제공하여 기업이 실제 사용자가 웹사이트와 상호 작용하는 것을 관찰하고 사용자 경험에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다.
- FullStory: 강력한 세션 리플레이 기능과 사용자 상호 작용에 대한 포괄적인 개요로 알려져 있으며, 상세한 분석을 위한 강력한 검색 필터링을 제공합니다.
- cux.io: 사용자 분석 및 성능 최적화에 탁월하며, 세션 녹화, 히트맵, 사용자 여정 추적을 제공합니다.
- Hotjar: 히트맵과 세션 녹화로 유명하며, 사용자 친화적인 인터페이스로 사용자 행동 및 피드백에 대한 통찰력을 제공합니다.
- Crazy Egg: 히트맵 추적 및 A/B 테스트를 전문으로 하여 기업이 사용자 상호 작용을 시각화하고 디자인 변경을 결정하는 데 도움을 줍니다.
이러한 대안들이 사용자 행동과 웹사이트 성능에 대한 귀중한 통찰력을 제공하지만, HAWK의 금융 범죄 예방에 대한 특정 초점이 AML 및 금융 기관의 사기 탐지 영역에서 차별화된다는 점을 주목해야 합니다.
결론적으로, HAWK AI는 금융 범죄와의 싸움에서 중요한 도약을 나타냅니다. 고급 AI 기술, 설명 가능한 의사 결정, 포괄적인 기능 세트의 조합으로 규정 준수 노력을 강화하고 점점 더 정교해지는 범죄 활동으로부터 보호하고자 하는 금융 기관에게 강력한 도구가 됩니다. 금융 환경이 계속 발전함에 따라 HAWK와 같은 플랫폼은 글로벌 금융 시스템의 무결성과 보안을 유지하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.
