Apa itu HAWK?
HAWK adalah platform kecerdasan buatan inovatif yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan lembaga keuangan dalam memerangi pencucian uang dan penipuan. Didirikan di Munich pada tahun 2018, HAWK AI menyediakan sistem pengawasan berbasis cloud yang modular yang memberdayakan bank dan perusahaan pembayaran untuk mengelola risiko kepatuhan secara lebih efektif. Teknologinya memanfaatkan AI yang dapat dijelaskan, memastikan transparansi dalam pengambilan keputusan, yang sangat penting untuk audit dan kepatuhan regulasi.
Platform HAWK menawarkan berbagai produk, termasuk pemindaian pembayaran, pemantauan transaksi, pemindaian pelanggan, dan deteksi penipuan, yang semuanya bertujuan untuk meningkatkan cakupan risiko dan mengurangi positif palsu. Dengan mengintegrasikan solusi-solusi ini, HAWK memungkinkan lembaga untuk membangun model penilaian risiko yang disesuaikan, menyelaraskan data statis dan dinamis untuk penilaian yang komprehensif.
Dengan pendanaan yang signifikan, termasuk putaran Seri B senilai $17 juta baru-baru ini, HAWK terus memperluas pengaruhnya di sektor keuangan, mengatasi tantangan yang terkait dengan kejahatan keuangan dalam lanskap digital yang berkembang pesat. Fokusnya pada penjelasan dan efisiensi memposisikan HAWK sebagai pemimpin dalam perjuangan melawan kejahatan keuangan.
Fitur-fitur HAWK
HAWK adalah platform anti pencucian uang (AML) dan pencegahan penipuan mutakhir yang dirancang untuk lembaga keuangan, memanfaatkan kecerdasan buatan untuk meningkatkan manajemen risiko dan kepatuhan. Dengan arsitektur modularnya, HAWK menyediakan rangkaian alat komprehensif yang merampingkan operasi sambil meningkatkan efisiensi dan akurasi dalam mendeteksi kejahatan keuangan.
Fitur Utama HAWK:
- Pemindaian Pembayaran: HAWK menggunakan teknologi pencocokan yang kuat untuk secara otomatis memindai pembayaran, mengidentifikasi dan mencegah transaksi mencurigakan sebelum terjadi. Fitur ini meningkatkan keamanan dan kepatuhan dengan mengurangi risiko aktivitas penipuan.
- Pemantauan Transaksi: Fitur ini menawarkan cakupan risiko yang ditingkatkan dan secara signifikan mengurangi positif palsu melalui AI yang dapat dijelaskan. Dengan menganalisis data transaksi secara real-time, HAWK dapat mendeteksi pola dan perilaku yang tidak biasa, memungkinkan lembaga untuk merespons dengan cepat terhadap potensi ancaman.
- Pemindaian Pelanggan: HAWK memindai pelanggan terhadap daftar sanksi global, daftar pantauan, dan database orang yang terekspos secara politis (PEP) untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi. Pendekatan proaktif ini membantu lembaga mengurangi risiko yang terkait dengan penerimaan klien baru.
- Deteksi Risiko Entitas: HAWK memberikan pemahaman menyeluruh tentang jaringan pelanggan, meningkatkan efektivitas deteksi risiko dan investigasi. Dengan menganalisis data statis dan dinamis, ini mendukung lembaga dalam mempertahankan uji tuntas sepanjang siklus hidup pelanggan.
- Pelaporan Dinamis: HAWK menawarkan kemampuan pelaporan terperinci untuk analisis internal dan pengajuan regulasi. Ini memastikan bahwa lembaga keuangan dapat menunjukkan kepatuhan dan akuntabilitas, memfasilitasi audit dan tinjauan regulasi yang lebih lancar.
Dengan mengintegrasikan fitur-fitur ini, HAWK memberdayakan lembaga keuangan untuk memerangi kejahatan keuangan secara efektif sambil mengoptimalkan efisiensi operasional.
Bagaimana HAWK Bekerja?
HAWK adalah platform berbasis AI inovatif yang dirancang untuk meningkatkan cakupan risiko dan meningkatkan efisiensi di sektor keuangan, termasuk perbankan, perusahaan pembayaran, dan fintech. Memanfaatkan algoritma pembelajaran mesin, HAWK mengotomatisasi berbagai proses anti-kejahatan keuangan, memungkinkan organisasi untuk lebih baik dalam mendeteksi dan mencegah pencucian uang dan penipuan.
Platform ini menawarkan berbagai fitur seperti Pemantauan Transaksi, yang membantu mengidentifikasi aktivitas mencurigakan sambil meminimalkan positif palsu, dan Pemindaian Pembayaran, memastikan bahwa semua transaksi mematuhi peraturan. HAWK juga mencakup Pemindaian Pelanggan terhadap daftar sanksi global dan database PEP untuk mempertahankan kepatuhan sepanjang siklus hidup pelanggan.
Selain itu, HAWK mendukung Penilaian Risiko Pelanggan dan Deteksi Risiko Entitas, memberikan pandangan komprehensif tentang risiko di seluruh jaringan pelanggan. Dengan memanfaatkan AI yang dapat dijelaskan, pengguna dapat mempercayai keputusan yang dibuat oleh sistem, memfasilitasi operasi yang transparan. Secara keseluruhan, HAWK merampingkan proses kepatuhan, mengurangi biaya operasional, dan memberdayakan organisasi untuk memerangi kejahatan keuangan secara efektif.
Manfaat Menggunakan HAWK dalam Pencegahan Kejahatan Keuangan
HAWK menawarkan rangkaian fitur komprehensif yang dirancang untuk meningkatkan efisiensi dan efektivitas upaya anti pencucian uang (AML) dan kontra pendanaan terorisme (CFT). Salah satu manfaat utamanya adalah kemampuannya untuk meningkatkan deteksi risiko 3 hingga 5 kali lipat melalui pemanfaatan AI yang dapat dijelaskan, yang membantu mengidentifikasi aktivitas mencurigakan secara lebih akurat sambil secara signifikan mengurangi positif palsu hingga 70%.
Platform modular HAWK memungkinkan lembaga keuangan untuk mengintegrasikan berbagai komponen secara mulus, seperti Pemindaian Pembayaran, Pemantauan Transaksi, dan Penilaian Risiko Pelanggan, ke dalam antarmuka terpadu. Fleksibilitas ini tidak hanya merampingkan operasi tetapi juga memastikan bahwa lembaga mempertahankan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi. Pengaturan aturan tanpa kode memberdayakan pengguna untuk membuat dan menyesuaikan aturan pemantauan tanpa memerlukan keahlian teknis yang ekstensif, memfasilitasi respons cepat terhadap ancaman yang muncul.
Selain itu, arsitektur yang dapat diskalakan platform memastikan bahwa ia dapat beradaptasi dengan volume transaksi yang berkembang, menjadikannya pilihan ideal untuk bank yang mapan dan fintech yang berkembang pesat. Pada akhirnya, HAWK melengkapi organisasi dengan alat yang diperlukan untuk memerangi kejahatan keuangan secara efektif dan efisien, melindungi operasi dan klien mereka.
Alternatif untuk HAWK
Sementara HAWK menawarkan solusi yang kuat untuk pencegahan kejahatan keuangan, ada alternatif di pasar yang menyediakan fungsionalitas serupa dalam analitik web dan pelacakan pengalaman pengguna. Beberapa opsi yang patut diperhatikan termasuk:
- LiveSession: Menawarkan pemutaran ulang sesi dan analitik perilaku pengguna, memungkinkan bisnis untuk melihat pengguna nyata berinteraksi dengan situs web mereka dan mendapatkan wawasan tentang pengalaman pengguna.
- FullStory: Dikenal karena kemampuan pemutaran ulang sesi yang kuat dan ikhtisar komprehensif tentang interaksi pengguna, dengan penyaringan pencarian yang kuat untuk analisis terperinci.
- cux.io: Unggul dalam analitik pengguna dan optimasi kinerja, menawarkan perekaman sesi, peta panas, dan pelacakan perjalanan pengguna.
- Hotjar: Populer untuk peta panas dan perekaman sesi, memberikan wawasan tentang perilaku pengguna dan umpan balik dengan antarmuka yang ramah pengguna.
- Crazy Egg: Mengkhususkan diri dalam pelacakan peta panas dan pengujian A/B, membantu bisnis memvisualisasikan interaksi pengguna dan menginformasikan perubahan desain.
Meskipun alternatif-alternatif ini menawarkan wawasan berharga tentang perilaku pengguna dan kinerja situs web, penting untuk dicatat bahwa fokus khusus HAWK pada pencegahan kejahatan keuangan membedakannya dalam ranah AML dan deteksi penipuan untuk lembaga keuangan.
Sebagai kesimpulan, HAWK AI mewakili lompatan besar dalam perjuangan melawan kejahatan keuangan. Kombinasi teknologi AI canggih, pengambilan keputusan yang dapat dijelaskan, dan rangkaian fitur komprehensif menjadikannya alat yang kuat bagi lembaga keuangan yang berusaha meningkatkan upaya kepatuhan mereka dan melindungi dari aktivitas kriminal yang semakin canggih. Seiring dengan terus berkembangnya lanskap keuangan, platform seperti HAWK akan memainkan peran penting dalam menjaga integritas dan keamanan sistem keuangan global.
