Comment fonctionne Shiboleth ?

Shiboleth utilise le traitement du langage naturel et de grands modèles de langage pour analyser automatiquement les appels et interactions des clients. Elle signale les violations potentielles de conformité, identifie les tendances à l'aide de données de plaintes publiques et propose des actions d'atténuation lorsque des violations sont détectées.

Quels sont les avantages d'utiliser Shiboleth ?

Shiboleth peut traiter de grandes quantités de données beaucoup plus rapidement que l'audit manuel, permettant aux entreprises de revoir tous les appels des clients au lieu de se limiter à un échantillon. Cela aide à réduire le besoin de grandes équipes d'audit, à détecter rapidement les violations et à rester à jour avec les réglementations en évolution.

Qui est derrière Shiboleth ?

Shiboleth a été fondée par Esty Scheiner (PDG) et Bivu (CTO) à la fin de 2023. Elle est soutenue par Y Combinator dans le cadre de leur lot W24.

Quelle est l'offre d'essai gratuit de Shiboleth ?

Shiboleth offre aux institutions financières un audit gratuit de jusqu'à 20 000 appels pour essayer leur service.

Shiboleth

Q: Quelles réglementations Shiboleth surveille-t-elle ?

Shiboleth surveille actuellement les réglementations UDAAP (Pratiques ou Actes Injustes, Trompeurs ou Abusifs) et FDCPA (Loi sur les Pratiques de Recouvrement de Créances Équitables). Elle développe également une surveillance pour Dodd Frank 1071.

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Shiboleth est une plateforme alimentée par l'IA qui automatise la conformité en matière de prêt à la consommation en auditant les interactions avec les clients pour détecter et atténuer les violations réglementaires.

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Informations sur le produit

Mis à jour:Dec 16, 2024

Qu'est-ce que Shiboleth

Shiboleth est une solution de conformité automatisée pour les institutions financières, en particulier dans le secteur du prêt à la consommation. Développé par Bivu Dhungana et Esty Scheiner en 2023, Shiboleth utilise l'intelligence artificielle pour rationaliser le processus complexe et souvent ambigu de conformité réglementaire. La plateforme est conçue pour aider les banques et les institutions de prêt à gérer efficacement leurs obligations de conformité en vertu des réglementations imposées par des agences telles que le CFPB, la FDIC et l'OCC, avec un accent actuel sur la conformité UDAAP (Pratiques ou actes injustes, trompeurs ou abusifs) et FDCPA (Loi sur les pratiques de recouvrement de créances équitables).

Caractéristiques principales de Shiboleth

Shiboleth est une plateforme alimentée par l'IA qui automatise la conformité des prêts aux consommateurs pour les institutions financières. Elle utilise un traitement du langage naturel avancé et l'apprentissage automatique pour signaler automatiquement les violations de conformité dans les interactions avec les clients, identifier les tendances, proposer des actions d'atténuation et traiter rapidement de grands volumes de données. Le système se concentre sur des réglementations telles que l'UDAAP et le FDCPA, aidant les entreprises à réduire le travail d'audit manuel et les coûts tout en améliorant la couverture de conformité.

Détection Automatisée des Violations: Signale automatiquement les violations de conformité dans les interactions avec les clients en utilisant l'IA et le NLP.

Identification des Tendances: Identifie et isole les tendances en les comparant aux données de plaintes publiques.

Atténuation Rapide: Propose des actions d'atténuation appropriées dès que des violations sont détectées.

Traitement Haute Vitesse: Utilise des LLM et le NLP pour traiter d'énormes quantités de données rapidement, éliminant efficacement les arriérés.

Couverture Complète: Analyse tous les appels clients, offrant une couverture beaucoup plus large que les audits manuels.

Cas d'utilisation de Shiboleth

Conformité des Prêts aux Consommateurs: Aide les banques et les institutions de prêt à automatiser les vérifications de conformité pour des réglementations telles que l'UDAAP et le FDCPA.

Audits des Interactions Clients: Audite automatiquement les appels et interactions du service client pour des problèmes de conformité.

Rapport Réglementaire: Aide à créer les premiers brouillons de rapports pour les régulateurs gouvernementaux sur la base des données analysées.

Nettoyage des Arriérés: Traite rapidement de grands volumes de données historiques d'interaction client pour éliminer les arriérés de conformité.

Avantages

Réduit considérablement le travail d'audit manuel et les coûts

Offre une couverture de conformité plus complète que les équipes manuelles

Propose une détection et une atténuation rapides des problèmes de conformité

Se met à jour en continu en fonction des dernières tendances réglementaires et des données publiques

Inconvénients

Peut nécessiter une intégration avec les systèmes et processus existants

Potentiel de faux positifs dans la détection des violations

La dépendance à l'IA peut soulever des préoccupations concernant l'explicabilité pour certains régulateurs

Comment utiliser Shiboleth

Inscrivez-vous à Shiboleth: Visitez le site Web de Shiboleth à shiboleth.ai et inscrivez-vous pour un compte afin de commencer.

Connectez vos données d'interaction client: Intégrez Shiboleth avec vos systèmes existants pour lui permettre d'accéder aux appels, aux discussions et à d'autres interactions des clients.

Configurez les règles de conformité: Mettez en place les règles spécifiques UDAAP, FDCPA et autres réglementaires que vous souhaitez que Shiboleth surveille dans vos interactions avec les clients.

Effectuez un audit initial: Utilisez l'IA de Shiboleth pour analyser vos données d'interaction client existantes et signaler d'éventuelles violations de conformité.

Examinez les violations signalées: Passez en revue les violations identifiées par Shiboleth et déterminez celles qui nécessitent une action supplémentaire.

Configurez une surveillance continue: Configurez Shiboleth pour surveiller en continu les nouvelles interactions avec les clients en temps réel pour détecter les problèmes de conformité.

Répondez aux alertes: Lorsque Shiboleth détecte une violation potentielle, examinez l'alerte et prenez les mesures d'atténuation appropriées si nécessaire.

Générez des rapports de conformité: Utilisez les fonctionnalités de reporting de Shiboleth pour créer des résumés de l'état de conformité et des tendances pour examen par la direction.

Affinez et mettez à jour les règles: Examinez et mettez périodiquement à jour les règles de conformité dans Shiboleth en fonction des nouvelles réglementations ou des besoins commerciaux changeants.

FAQ de Shiboleth

Shiboleth est une plateforme alimentée par l'IA qui automatise la conformité en matière de prêts aux consommateurs pour les institutions financières. Elle utilise l'intelligence artificielle pour auditer les conversations avec les clients, signaler les violations de conformité et aider à créer des rapports de conformité.