Qu'est-ce que HAWK ?
HAWK est une plateforme d'intelligence artificielle innovante conçue pour améliorer les capacités des institutions financières dans la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude. Fondée à Munich en 2018, HAWK AI fournit un système de surveillance modulaire natif du cloud qui permet aux banques et aux sociétés de paiement de gérer plus efficacement les risques de conformité. Sa technologie s'appuie sur une IA explicable, garantissant la transparence dans la prise de décision, ce qui est crucial pour les audits et la conformité réglementaire.
La plateforme HAWK propose une variété de produits, notamment le filtrage des paiements, la surveillance des transactions, le filtrage des clients et la détection des fraudes, tous visant à augmenter la couverture des risques et à réduire les faux positifs. En intégrant ces solutions, HAWK permet aux institutions de construire des modèles personnalisés d'évaluation des risques, alignant les données statiques et dynamiques pour des évaluations complètes.
Avec un financement important, y compris une récente levée de fonds de série B de 17 millions de dollars, HAWK continue d'étendre son influence dans le secteur financier, répondant aux défis associés à la criminalité financière dans un paysage numérique en rapide évolution. Son accent mis sur l'explicabilité et l'efficacité positionne HAWK comme un leader dans la lutte contre la criminalité financière.
Caractéristiques de HAWK
HAWK est une plateforme de pointe de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et de prévention de la fraude conçue pour les institutions financières, exploitant l'intelligence artificielle pour améliorer la gestion des risques et la conformité. Avec son architecture modulaire, HAWK fournit une suite complète d'outils qui rationalisent les opérations tout en augmentant l'efficacité et la précision dans la détection des crimes financiers.
Caractéristiques clés de HAWK :
- Filtrage des paiements : HAWK utilise une puissante technologie de correspondance pour filtrer automatiquement les paiements, identifiant et empêchant les transactions suspectes avant qu'elles ne se produisent. Cette fonctionnalité améliore la sécurité et la conformité en réduisant le risque d'activités frauduleuses.
- Surveillance des transactions : Cette fonctionnalité offre une couverture de risque améliorée et réduit considérablement les faux positifs grâce à une IA explicable. En analysant les données de transaction en temps réel, HAWK peut détecter des schémas et comportements inhabituels, permettant aux institutions de répondre rapidement aux menaces potentielles.
- Filtrage des clients : HAWK filtre les clients par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux listes de surveillance et aux bases de données de personnes politiquement exposées (PPE) pour assurer la conformité aux exigences réglementaires. Cette approche proactive aide les institutions à atténuer les risques associés à l'intégration de nouveaux clients.
- Détection des risques liés aux entités : HAWK fournit une compréhension approfondie des réseaux de clients, améliorant l'efficacité de la détection des risques et des enquêtes. En analysant à la fois les données statiques et dynamiques, il aide les institutions à maintenir une diligence raisonnable tout au long du cycle de vie du client.
- Reporting dynamique : HAWK offre des capacités de reporting détaillées pour l'analyse interne et les soumissions réglementaires. Cela garantit que les institutions financières peuvent démontrer leur conformité et leur responsabilité, facilitant des audits et des examens réglementaires plus fluides.
En intégrant ces fonctionnalités, HAWK permet aux institutions financières de lutter efficacement contre la criminalité financière tout en optimisant l'efficacité opérationnelle.
Comment fonctionne HAWK ?
HAWK est une plateforme innovante alimentée par l'IA conçue pour améliorer la couverture des risques et l'efficacité dans les secteurs financiers, y compris les banques, les sociétés de paiement et les fintechs. En utilisant des algorithmes d'apprentissage automatique, HAWK automatise divers processus de lutte contre la criminalité financière, permettant aux organisations de mieux détecter et prévenir le blanchiment d'argent et la fraude.
La plateforme offre une gamme de fonctionnalités telles que la Surveillance des transactions, qui aide à identifier les activités suspectes tout en minimisant les faux positifs, et le Filtrage des paiements, assurant que toutes les transactions sont conformes aux réglementations. HAWK inclut également le Filtrage des clients par rapport aux listes de sanctions mondiales et aux bases de données PPE pour maintenir la conformité tout au long du cycle de vie du client.
De plus, HAWK prend en charge la Notation des risques clients et la Détection des risques liés aux entités, offrant une vue complète des risques à travers les réseaux de clients. En exploitant une IA explicable, les utilisateurs peuvent faire confiance aux décisions prises par le système, facilitant des opérations transparentes. Dans l'ensemble, HAWK rationalise les processus de conformité, réduit les coûts opérationnels et permet aux organisations de lutter efficacement contre la criminalité financière.
Avantages de l'utilisation de HAWK dans la prévention de la criminalité financière
HAWK offre une suite complète de fonctionnalités conçues pour améliorer l'efficacité et l'efficience des efforts de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et le financement du terrorisme (CFT). L'un de ses avantages les plus remarquables est sa capacité à augmenter la détection des risques de 3 à 5 fois grâce à l'utilisation d'une IA explicable, qui aide à identifier les activités suspectes avec plus de précision tout en réduisant considérablement les faux positifs de 70%.
La plateforme modulaire de HAWK permet aux institutions financières d'intégrer de manière transparente divers composants, tels que le Filtrage des paiements, la Surveillance des transactions et la Notation des risques clients, dans une interface unifiée. Cette flexibilité non seulement rationalise les opérations, mais garantit également que les institutions maintiennent la conformité aux exigences réglementaires. La configuration des règles sans code permet aux utilisateurs de créer et d'ajuster les règles de surveillance sans avoir besoin d'une expertise technique approfondie, facilitant une réponse rapide aux menaces émergentes.
De plus, l'architecture évolutive de la plateforme garantit qu'elle peut s'adapter à des volumes de transactions croissants, en faisant un choix idéal tant pour les banques établies que pour les fintechs en croissance rapide. En fin de compte, HAWK équipe les organisations des outils nécessaires pour lutter efficacement et efficacement contre la criminalité financière, protégeant leurs opérations et leurs clients.
Alternatives à HAWK
Bien que HAWK offre une solution robuste pour la prévention de la criminalité financière, il existe des alternatives sur le marché qui fournissent des fonctionnalités similaires en matière d'analyse web et de suivi de l'expérience utilisateur. Voici quelques options notables :
- LiveSession : Offre une relecture de session et des analyses du comportement des utilisateurs, permettant aux entreprises d'observer les interactions réelles des utilisateurs avec leur site web et d'obtenir des informations sur l'expérience utilisateur.
- FullStory : Connu pour ses puissantes capacités de relecture de session et sa vue d'ensemble complète des interactions utilisateur, avec un filtrage de recherche robuste pour une analyse détaillée.
- cux.io : Excelle dans l'analyse des utilisateurs et l'optimisation des performances, offrant des enregistrements de session, des cartes thermiques et le suivi du parcours utilisateur.
- Hotjar : Populaire pour ses cartes thermiques et ses enregistrements de session, fournissant des informations sur le comportement des utilisateurs et des retours d'information avec une interface conviviale.
- Crazy Egg : Spécialisé dans le suivi des cartes thermiques et les tests A/B, aidant les entreprises à visualiser les interactions des utilisateurs et à informer les changements de conception.
Bien que ces alternatives offrent des informations précieuses sur le comportement des utilisateurs et les performances des sites web, il est important de noter que l'accent spécifique de HAWK sur la prévention de la criminalité financière le distingue dans le domaine de la LBA et de la détection de fraude pour les institutions financières.
En conclusion, HAWK AI représente un bond en avant significatif dans la lutte contre la criminalité financière. Sa combinaison de technologie AI avancée, de prise de décision explicable et d'ensemble de fonctionnalités complet en fait un outil puissant pour les institutions financières cherchant à améliorer leurs efforts de conformité et à se protéger contre des activités criminelles de plus en plus sophistiquées. Alors que le paysage financier continue d'évoluer, des plateformes comme HAWK joueront un rôle crucial dans le maintien de l'intégrité et de la sécurité des systèmes financiers mondiaux.
