¿Cómo funciona Shiboleth?

Shiboleth utiliza procesamiento de lenguaje natural y modelos de lenguaje grandes para analizar automáticamente las llamadas e interacciones con los clientes. Señala posibles violaciones de cumplimiento, identifica tendencias utilizando datos de quejas públicas y eleva acciones de mitigación cuando se detectan violaciones.

¿Cuáles son los beneficios de usar Shiboleth?

Shiboleth puede procesar grandes cantidades de datos mucho más rápido que la auditoría manual, lo que permite a las empresas revisar todas las llamadas de los clientes en lugar de solo una muestra. Ayuda a reducir la necesidad de grandes equipos de auditoría, detectar violaciones rápidamente y mantenerse al día con las regulaciones en evolución.

¿Quién está detrás de Shiboleth?

Shiboleth fue fundada por Esty Scheiner (CEO) y Bivu (CTO) a finales de 2023. Está respaldada por Y Combinator como parte de su lote W24.

¿Cuál es la oferta de prueba gratuita de Shiboleth?

Shiboleth ofrece a las instituciones financieras una auditoría gratuita de hasta 20,000 llamadas para probar su servicio.

Shiboleth

Q: ¿Qué regulaciones monitorea Shiboleth?

Shiboleth actualmente monitorea las regulaciones UDAAP (Prácticas o Actos Injustos, Engañosos o Abusivos) y FDCPA (Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas). También está desarrollando el monitoreo para Dodd Frank 1071.

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Shiboleth es una plataforma impulsada por IA que automatiza el cumplimiento de préstamos al consumidor auditando interacciones con los clientes para detectar y mitigar violaciones regulatorias.

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Actualizado:16/12/2024

¿Qué es Shiboleth?

Shiboleth es una solución de cumplimiento automatizada para instituciones financieras, particularmente en el sector de préstamos al consumidor. Desarrollado por Bivu Dhungana y Esty Scheiner en 2023, Shiboleth aprovecha la inteligencia artificial para simplificar el complejo y a menudo ambiguo proceso de cumplimiento regulatorio. La plataforma está diseñada para ayudar a los bancos y a las instituciones de crédito a gestionar de manera eficiente sus obligaciones de cumplimiento bajo regulaciones impuestas por agencias como la CFPB, FDIC y OCC, con un enfoque actual en el cumplimiento de UDAAP (Prácticas o Actos Injustos, Engañosos o Abusivos) y FDCPA (Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas).

Características Principales de Shiboleth

Shiboleth es una plataforma impulsada por IA que automatiza el cumplimiento de préstamos al consumidor para instituciones financieras. Utiliza procesamiento de lenguaje natural avanzado y aprendizaje automático para señalar automáticamente violaciones de cumplimiento en interacciones con clientes, identificar tendencias, generar acciones de mitigación y procesar grandes volúmenes de datos rápidamente. El sistema se centra en regulaciones como UDAAP y FDCPA, ayudando a las empresas a reducir el trabajo de auditoría manual y los costos mientras mejora la cobertura de cumplimiento.

Detección Automática de Violaciones: Señala automáticamente violaciones de cumplimiento en interacciones con clientes utilizando IA y PLN.

Identificación de Tendencias: Identifica y aísla tendencias comparando con datos de quejas públicas.

Mitigación Rápida: Genera acciones de mitigación apropiadas tan pronto como se detectan violaciones.

Procesamiento de Alta Velocidad: Utiliza LLMs y PLN para procesar enormes cantidades de datos rápidamente, despejando atrasos de manera eficiente.

Cobertura Integral: Escanea todas las llamadas de clientes, proporcionando una cobertura mucho más amplia que las auditorías manuales.

Casos de Uso de Shiboleth

Cumplimiento de Préstamos al Consumidor: Ayuda a bancos e instituciones de crédito a automatizar las verificaciones de cumplimiento para regulaciones como UDAAP y FDCPA.

Auditorías de Interacción con el Cliente: Audita automáticamente las llamadas y interacciones de servicio al cliente en busca de problemas de cumplimiento.

Informes Regulatorios: Asiste en la creación de borradores iniciales de informes para reguladores gubernamentales basados en datos analizados.

Despeje de Atrasos: Procesa rápidamente grandes volúmenes de datos históricos de interacciones con clientes para despejar atrasos de cumplimiento.

Ventajas

Reduce significativamente el trabajo de auditoría manual y los costos

Proporciona una cobertura de cumplimiento más integral que los equipos manuales

Ofrece detección y mitigación rápidas de problemas de cumplimiento

Se actualiza continuamente en función de las últimas tendencias regulatorias y datos públicos

Desventajas

Puede requerir integración con sistemas y procesos existentes

Potencial de falsos positivos en la detección de violaciones

La dependencia de la IA puede generar preocupaciones sobre la explicabilidad para algunos reguladores

Cómo Usar Shiboleth

Regístrate en Shiboleth: Visita el sitio web de Shiboleth en shiboleth.ai y regístrate para obtener una cuenta y comenzar.

Conecta tus datos de interacción con el cliente: Integra Shiboleth con tus sistemas existentes para permitirle acceder a llamadas, chats y otras interacciones con los clientes.

Configura las reglas de cumplimiento: Configura las reglas específicas de UDAAP, FDCPA y otras regulaciones que deseas que Shiboleth monitoree en tus interacciones con los clientes.

Ejecuta la auditoría inicial: Utiliza la IA de Shiboleth para escanear tus datos de interacción con los clientes existentes y marcar cualquier posible violación de cumplimiento.

Revisa las violaciones marcadas: Revisa las violaciones identificadas por Shiboleth y determina cuáles requieren acción adicional.

Configura el monitoreo continuo: Configura Shiboleth para monitorear continuamente nuevas interacciones con los clientes en tiempo real en busca de problemas de cumplimiento.

Responde a las alertas: Cuando Shiboleth detecta una posible violación, revisa la alerta y toma las acciones de mitigación apropiadas según sea necesario.

Genera informes de cumplimiento: Utiliza las funciones de informes de Shiboleth para crear resúmenes del estado de cumplimiento y tendencias para la revisión de la gerencia.

Refina y actualiza las reglas: Revisa y actualiza periódicamente las reglas de cumplimiento en Shiboleth en función de nuevas regulaciones o necesidades comerciales cambiantes.

Preguntas Frecuentes de Shiboleth

Shiboleth es una plataforma impulsada por IA que automatiza el cumplimiento de préstamos al consumidor para instituciones financieras. Utiliza inteligencia artificial para auditar las conversaciones con los clientes, señalar violaciones de cumplimiento y ayudar a crear informes de cumplimiento.