Wie funktioniert Shiboleth?

Shiboleth verwendet die Verarbeitung natürlicher Sprache und große Sprachmodelle, um automatisch Kundenanrufe und Interaktionen zu analysieren. Es kennzeichnet potenzielle Verstöße gegen die Vorschriften, identifiziert Trends anhand öffentlicher Beschwerdedaten und ergreift Maßnahmen zur Minderung, wenn Verstöße festgestellt werden.

Was sind die Vorteile der Nutzung von Shiboleth?

Shiboleth kann große Datenmengen viel schneller verarbeiten als manuelle Prüfungen, was es Unternehmen ermöglicht, alle Kundenanrufe anstelle einer Stichprobe zu überprüfen. Es hilft, den Bedarf an großen Prüfungsteams zu reduzieren, Verstöße schnell zu erkennen und mit den sich entwickelnden Vorschriften Schritt zu halten.

Wer steht hinter Shiboleth?

Shiboleth wurde Ende 2023 von Esty Scheiner (CEO) und Bivu (CTO) gegründet. Es wird von Y Combinator als Teil ihres W24-Batches unterstützt.

Was ist das kostenlose Testangebot von Shiboleth?

Shiboleth bietet Finanzinstituten eine kostenlose Prüfung von bis zu 20.000 Anrufen an, um ihren Service auszuprobieren.

Shiboleth

Q: Welche Vorschriften überwacht Shiboleth?

Shiboleth überwacht derzeit UDAAP (Unfaire, Täuschende oder Missbräuchliche Handlungen oder Praktiken) und FDCPA (Fair Debt Collection Practices Act) Vorschriften. Es entwickelt auch eine Überwachung für Dodd Frank 1071.

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Shiboleth ist eine KI-gestützte Plattform, die die Compliance im Verbraucherkreditwesen automatisiert, indem sie Kundeninteraktionen prüft, um regulatorische Verstöße zu erkennen und zu mindern.

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Aktualisiert:Dec 16, 2024

Was ist Shiboleth

Shiboleth ist eine automatisierte Compliance-Lösung für Finanzinstitute, insbesondere im Bereich der Verbraucherkredite. Entwickelt von Bivu Dhungana und Esty Scheiner im Jahr 2023, nutzt Shiboleth künstliche Intelligenz, um den komplexen und oft mehrdeutigen Prozess der regulatorischen Compliance zu optimieren. Die Plattform wurde entwickelt, um Banken und Kreditinstituten zu helfen, ihre Compliance-Verpflichtungen unter den von Agenturen wie der CFPB, FDIC und OCC auferlegten Vorschriften effizient zu verwalten, mit einem aktuellen Fokus auf die Einhaltung von UDAAP (Unfaire, täuschende oder missbräuchliche Handlungen oder Praktiken) und FDCPA (Fair Debt Collection Practices Act).

Hauptfunktionen von Shiboleth

Shiboleth ist eine KI-gestützte Plattform, die die Einhaltung von Vorschriften im Bereich Verbraucherkredite für Finanzinstitute automatisiert. Sie verwendet fortschrittliche Verarbeitung natürlicher Sprache und maschinelles Lernen, um automatisch Verstöße gegen die Compliance in Kundeninteraktionen zu kennzeichnen, Trends zu identifizieren, Maßnahmen zur Minderung zu ergreifen und große Datenmengen schnell zu verarbeiten. Das System konzentriert sich auf Vorschriften wie UDAAP und FDCPA und hilft Unternehmen, manuelle Prüfungsarbeiten und Kosten zu reduzieren, während die Compliance-Abdeckung verbessert wird.

Automatisierte Verstoßkennung: Kennzeichnet automatisch Verstöße gegen die Compliance in Kundeninteraktionen mithilfe von KI und NLP.

Trendidentifikation: Identifiziert und isoliert Trends durch den Vergleich mit öffentlichen Beschwerdedaten.

Schnelle Minderung: Ergreift geeignete Maßnahmen zur Minderung, sobald Verstöße erkannt werden.

Hochgeschwindigkeitsverarbeitung: Verwendet LLMs und NLP, um riesige Datenmengen schnell zu verarbeiten und Rückstände effizient abzubauen.

Umfassende Abdeckung: Durchsucht alle Kundenanrufe und bietet eine viel umfassendere Abdeckung als manuelle Prüfungen.

Anwendungsfälle von Shiboleth

Compliance im Verbraucherkreditwesen: Hilft Banken und Kreditinstituten, Compliance-Prüfungen für Vorschriften wie UDAAP und FDCPA zu automatisieren.

Prüfungen der Kundeninteraktionen: Prüft automatisch Kundenservice-Anrufe und Interaktionen auf Compliance-Probleme.

Regulatorische Berichterstattung: Hilft bei der Erstellung von ersten Entwürfen von Berichten für staatliche Regulierungsbehörden basierend auf analysierten Daten.

Abbau von Rückständen: Verarbeitet schnell große Mengen historischer Kundeninteraktionsdaten, um Compliance-Rückstände abzubauen.

Vorteile

Reduziert manuelle Prüfungsarbeiten und Kosten erheblich

Bietet eine umfassendere Compliance-Abdeckung als manuelle Teams

Bietet schnelle Erkennung und Minderung von Compliance-Problemen

Aktualisiert kontinuierlich basierend auf den neuesten regulatorischen Trends und öffentlichen Daten

Nachteile

Kann die Integration mit bestehenden Systemen und Prozessen erfordern

Potenzial für falsch-positive Ergebnisse bei der Verstoßkennung

Die Abhängigkeit von KI kann Bedenken hinsichtlich der Erklärbarkeit bei einigen Regulierungsbehörden aufwerfen

Wie verwendet man Shiboleth

Registrieren Sie sich für Shiboleth: Besuchen Sie die Shiboleth-Website unter shiboleth.ai und registrieren Sie sich für ein Konto, um loszulegen.

Verbinden Sie Ihre Kundeninteraktionsdaten: Integrieren Sie Shiboleth mit Ihren bestehenden Systemen, um ihm den Zugriff auf Kundenanrufe, Chats und andere Interaktionen zu ermöglichen.

Konfigurieren Sie Compliance-Regeln: Richten Sie die spezifischen UDAAP-, FDCPA- und anderen regulatorischen Regeln ein, die Shiboleth in Ihren Kundeninteraktionen überwachen soll.

Führen Sie eine erste Prüfung durch: Verwenden Sie die KI von Shiboleth, um Ihre bestehenden Kundeninteraktionsdaten zu scannen und potenzielle Compliance-Verstöße zu kennzeichnen.

Überprüfen Sie gekennzeichnete Verstöße: Gehen Sie die von Shiboleth identifizierten Verstöße durch und bestimmen Sie, welche weitere Maßnahmen erfordern.

Richten Sie eine fortlaufende Überwachung ein: Konfigurieren Sie Shiboleth, um neue Kundeninteraktionen in Echtzeit kontinuierlich auf Compliance-Probleme zu überwachen.

Reagieren Sie auf Warnmeldungen: Wenn Shiboleth einen potenziellen Verstoß erkennt, überprüfen Sie die Warnmeldung und ergreifen Sie gegebenenfalls geeignete Maßnahmen zur Minderung.

Erstellen Sie Compliance-Berichte: Verwenden Sie die Berichtsfunktionen von Shiboleth, um Zusammenfassungen des Compliance-Status und der Trends zur Überprüfung durch das Management zu erstellen.

Verfeinern und aktualisieren Sie die Regeln: Überprüfen und aktualisieren Sie regelmäßig die Compliance-Regeln in Shiboleth basierend auf neuen Vorschriften oder sich ändernden Geschäftsbedürfnissen.

Shiboleth FAQs

Shiboleth ist eine KI-gestützte Plattform, die die Einhaltung von Verbraucherkreditvorschriften für Finanzinstitute automatisiert. Sie verwendet künstliche Intelligenz, um Kundengespräche zu prüfen, Verstöße gegen die Vorschriften zu kennzeichnen und bei der Erstellung von Compliance-Berichten zu helfen.