Como o Shiboleth funciona?

Shiboleth usa processamento de linguagem natural e grandes modelos de linguagem para analisar automaticamente chamadas e interações com clientes. Ele sinaliza potenciais violações de conformidade, identifica tendências usando dados de reclamações públicas e levanta ações de mitigação quando violações são detectadas.

Quais são os benefícios de usar o Shiboleth?

Shiboleth pode processar grandes quantidades de dados muito mais rápido do que a auditoria manual, permitindo que as empresas revisem todas as chamadas de clientes em vez de apenas uma amostra. Ajuda a reduzir a necessidade de grandes equipes de auditoria, detectar violações rapidamente e manter-se atualizado com regulamentações em evolução.

Quem está por trás do Shiboleth?

Shiboleth foi fundado por Esty Scheiner (CEO) e Bivu (CTO) no final de 2023. É apoiado pelo Y Combinator como parte de seu lote W24.

Qual é a oferta de teste gratuito do Shiboleth?

Shiboleth oferece às instituições financeiras uma auditoria gratuita de até 20.000 chamadas para experimentar seu serviço.

Shiboleth

Q: Quais regulamentações o Shiboleth monitora?

Shiboleth atualmente monitora as regulamentações UDAAP (Atos ou Práticas Injustas, Enganosas ou Abusivas) e FDCPA (Lei de Práticas Justas de Cobrança de Dívidas). Também está desenvolvendo monitoramento para o Dodd Frank 1071.

WebsiteFree Trial

Shiboleth é uma plataforma impulsionada por IA que automatiza a conformidade em empréstimos ao consumidor, auditando interações com clientes para detectar e mitigar violações regulatórias.

Redes Sociais e E-mail:

Visitar Site

Anunciar Esta Ferramenta

https://www.shiboleth.ai/?utm_source=aipure

Visão Geral
Análises
Alternativas

Informações do Produto

Atualizado:Dec 16, 2024

O que é Shiboleth

Shiboleth é uma solução automatizada de conformidade para instituições financeiras, particularmente no setor de empréstimos ao consumidor. Desenvolvido por Bivu Dhungana e Esty Scheiner em 2023, o Shiboleth utiliza inteligência artificial para simplificar o complexo e muitas vezes ambíguo processo de conformidade regulatória. A plataforma é projetada para ajudar bancos e instituições de crédito a gerenciar eficientemente suas obrigações de conformidade sob regulamentos impostos por agências como o CFPB, FDIC e OCC, com um foco atual em conformidade com UDAAP (Ações ou Práticas Injustas, Enganosas ou Abusivas) e FDCPA (Lei de Práticas Justas de Cobrança de Dívidas).

Principais Recursos do Shiboleth

Shiboleth é uma plataforma impulsionada por IA que automatiza a conformidade de empréstimos ao consumidor para instituições financeiras. Ela utiliza processamento avançado de linguagem natural e aprendizado de máquina para sinalizar automaticamente violações de conformidade nas interações com os clientes, identificar tendências, levantar ações de mitigação e processar grandes volumes de dados rapidamente. O sistema foca em regulamentações como UDAAP e FDCPA, ajudando as empresas a reduzir o trabalho de auditoria manual e custos, enquanto melhora a cobertura de conformidade.

Detecção Automática de Violações: Sinaliza automaticamente violações de conformidade nas interações com os clientes usando IA e PLN.

Identificação de Tendências: Identifica e isola tendências comparando com dados de reclamações públicas.

Mitigação Rápida: Levanta ações de mitigação apropriadas assim que as violações são detectadas.

Processamento em Alta Velocidade: Utiliza LLMs e PLN para processar grandes quantidades de dados rapidamente, limpando pendências de forma eficiente.

Cobertura Abrangente: Escaneia todas as chamadas de clientes, proporcionando uma cobertura muito mais ampla do que auditorias manuais.

Casos de Uso do Shiboleth

Conformidade de Empréstimos ao Consumidor: Ajuda bancos e instituições de crédito a automatizar verificações de conformidade para regulamentações como UDAAP e FDCPA.

Auditorias de Interação com o Cliente: Audita automaticamente chamadas de serviço ao cliente e interações em busca de problemas de conformidade.

Relatórios Regulatórios: Auxilia na criação de primeiros rascunhos de relatórios para reguladores governamentais com base em dados analisados.

Limpeza de Pendências: Processa rapidamente grandes volumes de dados históricos de interações com clientes para limpar pendências de conformidade.

Vantagens

Reduz significativamente o trabalho de auditoria manual e custos

Oferece uma cobertura de conformidade mais abrangente do que equipes manuais

Oferece detecção e mitigação rápidas de problemas de conformidade

Atualiza continuamente com base nas últimas tendências regulatórias e dados públicos

Desvantagens

Pode exigir integração com sistemas e processos existentes

Potencial para falsos positivos na detecção de violações

Dependência de IA pode levantar preocupações sobre explicabilidade para alguns reguladores

Como Usar o Shiboleth

Inscreva-se no Shiboleth: Visite o site do Shiboleth em shiboleth.ai e inscreva-se para uma conta para começar.

Conecte seus dados de interação com o cliente: Integre o Shiboleth com seus sistemas existentes para permitir que ele acesse chamadas, chats e outras interações com os clientes.

Configure as regras de conformidade: Defina as regras específicas de UDAAP, FDCPA e outras regras regulatórias que você deseja que o Shiboleth monitore em suas interações com os clientes.

Execute a auditoria inicial: Use a IA do Shiboleth para escanear seus dados de interação com o cliente existentes e sinalizar quaisquer potenciais violações de conformidade.

Revise as violações sinalizadas: Analise as violações identificadas pelo Shiboleth e determine quais requerem ação adicional.

Configure o monitoramento contínuo: Configure o Shiboleth para monitorar continuamente novas interações com os clientes em tempo real para questões de conformidade.

Responda a alertas: Quando o Shiboleth detectar uma potencial violação, revise o alerta e tome as ações de mitigação apropriadas conforme necessário.

Gere relatórios de conformidade: Use os recursos de relatórios do Shiboleth para criar resumos do status de conformidade e tendências para revisão da administração.

Refine e atualize regras: Revise e atualize periodicamente as regras de conformidade no Shiboleth com base em novas regulamentações ou necessidades comerciais em mudança.

Perguntas Frequentes do Shiboleth

Shiboleth é uma plataforma impulsionada por IA que automatiza a conformidade de empréstimos ao consumidor para instituições financeiras. Ela usa inteligência artificial para auditar conversas com clientes, sinalizar violações de conformidade e ajudar a criar relatórios de conformidade.