Shiboleth Giới thiệu

WebsiteFree Trial
Shiboleth là một nền tảng được hỗ trợ bởi AI tự động hóa tuân thủ cho vay tiêu dùng bằng cách kiểm toán các tương tác của khách hàng để phát hiện và giảm thiểu các vi phạm quy định.
Xem thêm

Shiboleth là gì

Shiboleth là một giải pháp tuân thủ tự động cho các tổ chức tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực cho vay tiêu dùng. Được phát triển bởi Bivu Dhungana và Esty Scheiner vào năm 2023, Shiboleth tận dụng trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa quy trình tuân thủ quy định phức tạp và thường mơ hồ. Nền tảng này được thiết kế để giúp các ngân hàng và tổ chức cho vay quản lý hiệu quả các nghĩa vụ tuân thủ của họ theo các quy định do các cơ quan như CFPB, FDIC và OCC áp đặt, với sự tập trung hiện tại vào tuân thủ UDAAP (Các hành vi hoặc thực tiễn không công bằng, lừa dối hoặc lạm dụng) và FDCPA (Đạo luật thực hành thu nợ công bằng).

Shiboleth hoạt động như thế nào?

Shiboleth sử dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) tiên tiến và các mô hình ngôn ngữ lớn (LLMs) để phân tích các tương tác của khách hàng, bao gồm các cuộc gọi và giao tiếp. Hệ thống tự động đánh dấu các vi phạm tuân thủ tiềm năng bằng cách so sánh nội dung với cơ sở dữ liệu toàn diện về các yêu cầu quy định, khiếu nại công khai và các hành động thực thi. Nó có thể xử lý một lượng lớn dữ liệu nhanh chóng, cho phép kiểm toán tất cả các cuộc gọi của khách hàng thay vì chỉ một mẫu. Khi một vi phạm được phát hiện, Shiboleth nhanh chóng đưa ra các hành động giảm thiểu thích hợp. Nền tảng cũng sử dụng phân tích xu hướng bằng cách so sánh dữ liệu nội bộ với thông tin khiếu nại công khai, cho phép các tổ chức xác định và giải quyết các vấn đề tuân thủ mới nổi một cách chủ động.

Lợi ích của Shiboleth

Bằng cách sử dụng Shiboleth, các tổ chức tài chính có thể giảm đáng kể chi phí và nhân lực cần thiết cho việc kiểm toán tuân thủ, với tuyên bố tự động hóa 90% quy trình làm việc tuân thủ ở hậu trường với chỉ 10% chi phí truyền thống. Cách tiếp cận dựa trên AI của nền tảng cho phép kiểm toán toàn diện các tương tác của khách hàng, vượt xa khả năng của các đội ngũ thủ công cả về tốc độ và phạm vi. Phân tích toàn diện này giúp các tổ chức phát hiện các vi phạm có thể bị bỏ qua, giảm thiểu rủi ro quy định. Khả năng của hệ thống trong việc nhanh chóng soạn thảo báo cáo tuân thủ và cung cấp phản hồi nhanh chóng cho các vi phạm đã phát hiện nâng cao hiệu quả tuân thủ tổng thể. Thêm vào đó, việc Shiboleth học hỏi liên tục từ các nguồn dữ liệu công khai đảm bảo rằng các kiểm tra tuân thủ luôn được cập nhật với các lĩnh vực tập trung quy định và xu hướng thực thi mới nhất.