Shiboleth 소개
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Shiboleth는 고객 상호작용을 감사하여 규제 위반을 감지하고 완화하는 소비자 대출 규정 준수를 자동화하는 AI 기반 플랫폼입니다.
더 보기Shiboleth이란?
Shiboleth는 금융 기관을 위한 자동화된 규정 준수 솔루션으로, 특히 소비자 대출 부문에 중점을 두고 있습니다. 2023년 Bivu Dhungana와 Esty Scheiner에 의해 개발된 Shiboleth는 인공지능을 활용하여 복잡하고 종종 모호한 규제 준수 프로세스를 간소화합니다. 이 플랫폼은 CFPB, FDIC 및 OCC와 같은 기관이 부과한 규정에 따라 은행 및 대출 기관이 규정 준수 의무를 효율적으로 관리하도록 설계되었으며, 현재 UDAAP(불공정, 기만적 또는 남용적 행위 또는 관행) 및 FDCPA(공정 채무 수집 관행 법) 준수에 중점을 두고 있습니다.
Shiboleth은 어떻게 작동하나요?
Shiboleth는 고급 자연어 처리(NLP) 및 대규모 언어 모델(LLM)을 사용하여 고객 상호작용, 즉 통화 및 커뮤니케이션을 분석합니다. 이 시스템은 규제 요구 사항, 공개 불만 및 집행 조치에 대한 포괄적인 데이터베이스와 내용을 비교하여 잠재적인 규정 준수 위반 사항을 자동으로 표시합니다. 방대한 양의 데이터를 신속하게 처리할 수 있어 모든 고객 통화를 샘플이 아닌 전체를 감사할 수 있습니다. 위반 사항이 감지되면 Shiboleth는 적절한 완화 조치를 신속하게 제기합니다. 이 플랫폼은 내부 데이터와 공개 불만 정보를 비교하여 추세 분석을 수행하여 기관들이 새로운 규정 준수 문제를 사전에 식별하고 해결할 수 있도록 합니다.
Shiboleth의 이점
Shiboleth를 사용함으로써 금융 기관들은 규정 준수 감사에 필요한 비용과 인력을 크게 줄일 수 있으며, 전통적인 비용의 10%로 백오피스 규정 준수 워크플로우의 90%를 자동화할 수 있다는 주장을 하고 있습니다. 이 플랫폼의 AI 기반 접근 방식은 고객 상호작용에 대한 포괄적인 감사를 가능하게 하여 속도와 범위 모두에서 수동 팀의 능력을 훨씬 초월합니다. 이러한 포괄적인 분석은 기관들이 그렇지 않으면 간과할 수 있는 위반 사항을 포착하는 데 도움을 주어 규제 위험을 줄입니다. 시스템의 빠른 규정 준수 보고서 초안 작성 및 감지된 위반 사항에 대한 신속한 대응 능력은 전반적인 규정 준수 효율성을 향상시킵니다. 또한, Shiboleth는 공개 데이터 소스에서 지속적으로 학습하여 규정 준수 점검이 최신 규제 초점 영역 및 집행 동향에 따라 최신 상태를 유지하도록 보장합니다.
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