Shiboleth 紹介
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Shibolethは、顧客インタラクションを監査して規制違反を検出し緩和することで、消費者貸付コンプライアンスを自動化するAI駆動のプラットフォームです。
もっと見るShibolethとは
Shibolethは、特に消費者貸付セクター向けの金融機関のための自動化されたコンプライアンスソリューションです。2023年にBivu DhunganaとEsty Scheinerによって開発されたShibolethは、人工知能を活用して複雑でしばしばあいまいな規制コンプライアンスプロセスを効率化します。このプラットフォームは、CFPB、FDIC、OCCなどの機関によって課せられた規制の下で、銀行や貸付機関がコンプライアンス義務を効率的に管理するのを支援するように設計されており、現在はUDAAP（不当、欺瞞的、または虐待的な行為または慣行）およびFDCPA（公正債権回収慣行法）コンプライアンスに焦点を当てています。
Shibolethはどのように機能しますか?
Shibolethは、高度な自然言語処理（NLP）と大規模言語モデル（LLM）を使用して、顧客とのインタラクションを分析します。これには、通話やコミュニケーションが含まれます。システムは、内容を包括的な規制要件、公共の苦情、および執行行動のデータベースと比較することにより、潜在的なコンプライアンス違反を自動的にフラグします。膨大なデータを迅速に処理できるため、すべての顧客通話を監査することが可能です。違反が検出されると、Shibolethは適切な緩和措置を迅速に提起します。このプラットフォームは、内部データと公共の苦情情報を比較することによるトレンド分析も行い、金融機関が新たに発生するコンプライアンス問題を積極的に特定し対処できるようにします。
Shibolethのメリット
Shibolethを使用することで、金融機関はコンプライアンス監査に必要なコストと人手を大幅に削減でき、従来のコストのわずか10％でバックオフィスのコンプライアンスワークフローの90％を自動化するという主張があります。このプラットフォームのAI駆動アプローチにより、顧客とのインタラクションの包括的な監査が可能となり、手動チームの速度とカバレッジの両方でその能力を大きく上回ります。この包括的な分析は、見逃される可能性のある違反を金融機関がキャッチするのに役立ち、規制リスクを軽減します。システムの迅速なコンプライアンスレポート作成能力と検出された違反への迅速な対応は、全体的なコンプライアンス効率を向上させます。さらに、Shibolethは公共データソースからの継続的な学習により、コンプライアンスチェックが最新の規制の焦点領域や執行動向に常に更新されることを保証します。
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