Shiboleth Introduzione

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Shiboleth è una piattaforma alimentata dall'IA che automatizza la conformità ai prestiti ai consumatori esaminando le interazioni con i clienti per rilevare e mitigare le violazioni normative.
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Ulteriori Informazioni

Profilo di Shiboleth
Panoramica
Analisi
Caratteristiche di Shiboleth e Casi d'Uso
Come usare Shiboleth e FAQ

Cos'è Shiboleth

Shiboleth è una soluzione automatizzata di conformità per le istituzioni finanziarie, in particolare nel settore dei prestiti ai consumatori. Sviluppato da Bivu Dhungana ed Esty Scheiner nel 2023, Shiboleth sfrutta l'intelligenza artificiale per semplificare il complesso e spesso ambiguo processo di conformità normativa. La piattaforma è progettata per aiutare banche e istituzioni di prestito a gestire in modo efficiente i propri obblighi di conformità in base alle normative imposte da agenzie come il CFPB, l'FDIC e l'OCC, con un focus attuale sulla conformità UDAAP (Atti o Pratiche Ingiuste, Ingannatorie o Abusive) e FDCPA (Legge sulle Pratiche di Raccolta dei Debiti Giuste).

Come funziona Shiboleth?

Shiboleth utilizza l'elaborazione del linguaggio naturale avanzata (NLP) e modelli di linguaggio di grandi dimensioni (LLM) per analizzare le interazioni con i clienti, comprese le chiamate e le comunicazioni. Il sistema segnala automaticamente potenziali violazioni di conformità confrontando il contenuto con un database completo di requisiti normativi, reclami pubblici e azioni di enforcement. Può elaborare enormi quantità di dati rapidamente, consentendo la revisione di tutte le chiamate dei clienti piuttosto che solo di un campione. Quando viene rilevata una violazione, Shiboleth solleva prontamente le appropriate azioni di mitigazione. La piattaforma impiega anche l'analisi delle tendenze confrontando i dati interni con le informazioni sui reclami pubblici, consentendo alle istituzioni di identificare e affrontare proattivamente i problemi di conformità emergenti.

Benefici di Shiboleth

Utilizzando Shiboleth, le istituzioni finanziarie possono ridurre significativamente i costi e la manodopera necessari per la revisione della conformità, con affermazioni di automatizzare il 90% del flusso di lavoro di conformità backoffice a solo il 10% del costo tradizionale. L'approccio basato sull'IA della piattaforma consente una revisione completa delle interazioni con i clienti, superando di gran lunga le capacità dei team manuali sia in termini di velocità che di copertura. Questa analisi completa aiuta le istituzioni a individuare violazioni che altrimenti potrebbero passare inosservate, riducendo il rischio normativo. La capacità del sistema di redigere rapidamente rapporti di conformità e fornire risposte rapide alle violazioni rilevate migliora l'efficienza complessiva della conformità. Inoltre, l'apprendimento continuo di Shiboleth da fonti di dati pubblici garantisce che i controlli di conformità rimangano aggiornati con le ultime aree di focus normativo e tendenze di applicazione.