Shiboleth Introducción
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Shiboleth es una plataforma impulsada por IA que automatiza el cumplimiento de préstamos al consumidor auditando interacciones con los clientes para detectar y mitigar violaciones regulatorias.
Ver más¿Qué es Shiboleth?
Shiboleth es una solución de cumplimiento automatizada para instituciones financieras, particularmente en el sector de préstamos al consumidor. Desarrollado por Bivu Dhungana y Esty Scheiner en 2023, Shiboleth aprovecha la inteligencia artificial para simplificar el complejo y a menudo ambiguo proceso de cumplimiento regulatorio. La plataforma está diseñada para ayudar a los bancos y a las instituciones de crédito a gestionar de manera eficiente sus obligaciones de cumplimiento bajo regulaciones impuestas por agencias como la CFPB, FDIC y OCC, con un enfoque actual en el cumplimiento de UDAAP (Prácticas o Actos Injustos, Engañosos o Abusivos) y FDCPA (Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas).
¿Cómo funciona Shiboleth?
Shiboleth utiliza procesamiento de lenguaje natural (NLP) avanzado y modelos de lenguaje grandes (LLMs) para analizar interacciones con los clientes, incluidas llamadas y comunicaciones. El sistema marca automáticamente posibles violaciones de cumplimiento al comparar el contenido con una base de datos integral de requisitos regulatorios, quejas públicas y acciones de aplicación. Puede procesar grandes cantidades de datos rápidamente, lo que permite auditar todas las llamadas de los clientes en lugar de solo una muestra. Cuando se detecta una violación, Shiboleth plantea acciones de mitigación apropiadas de inmediato. La plataforma también emplea análisis de tendencias al comparar datos internos con información de quejas públicas, lo que permite a las instituciones identificar y abordar proactivamente problemas de cumplimiento emergentes.
Beneficios de Shiboleth
Al utilizar Shiboleth, las instituciones financieras pueden reducir significativamente el costo y la mano de obra requeridos para la auditoría de cumplimiento, con afirmaciones de automatizar el 90% del flujo de trabajo de cumplimiento de backoffice a solo el 10% del costo tradicional. El enfoque impulsado por IA de la plataforma permite una auditoría integral de las interacciones con los clientes, superando con creces las capacidades de los equipos manuales tanto en velocidad como en cobertura. Este análisis integral ayuda a las instituciones a detectar violaciones que de otro modo podrían pasar desapercibidas, reduciendo el riesgo regulatorio. La capacidad del sistema para redactar rápidamente informes de cumplimiento y proporcionar una respuesta rápida a las violaciones detectadas mejora la eficiencia general del cumplimiento. Además, el aprendizaje continuo de Shiboleth a partir de fuentes de datos públicas asegura que las verificaciones de cumplimiento se mantengan actualizadas con las últimas áreas de enfoque regulatorio y tendencias de aplicación.
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