Shiboleth Einführung
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Shiboleth ist eine KI-gestützte Plattform, die die Compliance im Verbraucherkreditwesen automatisiert, indem sie Kundeninteraktionen prüft, um regulatorische Verstöße zu erkennen und zu mindern.
Mehr anzeigenWas ist Shiboleth
Shiboleth ist eine automatisierte Compliance-Lösung für Finanzinstitute, insbesondere im Bereich der Verbraucherkredite. Entwickelt von Bivu Dhungana und Esty Scheiner im Jahr 2023, nutzt Shiboleth künstliche Intelligenz, um den komplexen und oft mehrdeutigen Prozess der regulatorischen Compliance zu optimieren. Die Plattform wurde entwickelt, um Banken und Kreditinstituten zu helfen, ihre Compliance-Verpflichtungen unter den von Agenturen wie der CFPB, FDIC und OCC auferlegten Vorschriften effizient zu verwalten, mit einem aktuellen Fokus auf die Einhaltung von UDAAP (Unfaire, täuschende oder missbräuchliche Handlungen oder Praktiken) und FDCPA (Fair Debt Collection Practices Act).
Wie funktioniert Shiboleth?
Shiboleth verwendet fortschrittliche Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) und große Sprachmodelle (LLMs), um Kundeninteraktionen, einschließlich Anrufen und Kommunikationen, zu analysieren. Das System kennzeichnet automatisch potenzielle Compliance-Verstöße, indem es den Inhalt mit einer umfassenden Datenbank von regulatorischen Anforderungen, öffentlichen Beschwerden und Durchsetzungsmaßnahmen vergleicht. Es kann große Datenmengen schnell verarbeiten, was die Prüfung aller Kundenanrufe anstelle einer Stichprobe ermöglicht. Wenn ein Verstoß erkannt wird, ergreift Shiboleth umgehend geeignete Maßnahmen zur Minderung. Die Plattform nutzt auch Trendanalysen, indem sie interne Daten mit Informationen über öffentliche Beschwerden vergleicht, sodass Institute proaktiv auf aufkommende Compliance-Probleme reagieren können.
Vorteile von Shiboleth
Durch die Nutzung von Shiboleth können Finanzinstitute die Kosten und den Personalaufwand für die Compliance-Prüfung erheblich reduzieren, mit Behauptungen, 90 % des Backoffice-Compliance-Workflows bei nur 10 % der traditionellen Kosten zu automatisieren. Der KI-gesteuerte Ansatz der Plattform ermöglicht eine umfassende Prüfung der Kundeninteraktionen, die die Fähigkeiten manueller Teams sowohl in Bezug auf Geschwindigkeit als auch auf Abdeckung weit übertrifft. Diese umfassende Analyse hilft den Instituten, Verstöße zu erkennen, die sonst möglicherweise unbemerkt bleiben würden, und das regulatorische Risiko zu verringern. Die Fähigkeit des Systems, Compliance-Berichte schnell zu erstellen und schnell auf erkannte Verstöße zu reagieren, verbessert die Gesamteffizienz der Compliance. Darüber hinaus sorgt Shiboleths kontinuierliches Lernen aus öffentlichen Datenquellen dafür, dass die Compliance-Prüfungen mit den neuesten regulatorischen Schwerpunktbereichen und Durchsetzungstrends auf dem neuesten Stand bleiben.
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