Shiboleth 介绍

WebsiteFree Trial

Shiboleth是一个AI驱动的平台，通过审计客户互动来自动化消费贷款合规，检测和缓解监管违规行为。

什么是 Shiboleth

Shiboleth是为金融机构，特别是消费贷款领域设计的自动化合规解决方案。由Bivu Dhungana和Esty Scheiner于2023年开发，Shiboleth利用人工智能简化了复杂且常常模糊的监管合规流程。该平台旨在帮助银行和贷款机构在CFPB、FDIC和OCC等机构的监管下，高效管理其合规义务，目前重点关注UDAAP（不公平、欺诈或滥用行为）和FDCPA（公平债务催收行为法）合规。

Shiboleth 是如何工作的？

Shiboleth使用先进的自然语言处理（NLP）和大型语言模型（LLMs）分析客户互动，包括通话和通信。系统通过将内容与全面的监管要求、公众投诉和执法行动数据库进行比较，自动标记潜在的合规违规行为。它能够快速处理大量数据，实现对所有客户通话的审计，而不仅仅是抽样。当检测到违规行为时，Shiboleth会及时提出适当的缓解措施。该平台还通过比较内部数据与公众投诉信息进行趋势分析，使机构能够主动识别和解决新兴的合规问题。

Shiboleth 的优势

通过使用Shiboleth，金融机构可以显著降低合规审计所需的成本和人力，据称可以自动化90%的后台合规工作流程，而成本仅为传统成本的10%。该平台的AI驱动方法允许对客户互动进行全面审计，远超人工团队在速度和覆盖范围上的能力。这种全面的分析有助于机构捕捉到可能被忽视的违规行为，降低监管风险。系统能够快速起草合规报告并迅速响应检测到的违规行为，提高整体合规效率。此外，Shiboleth从公共数据源持续学习，确保合规检查与最新的监管重点领域和执法趋势保持同步。