Shiboleth Introdução

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Shiboleth é uma plataforma impulsionada por IA que automatiza a conformidade em empréstimos ao consumidor, auditando interações com clientes para detectar e mitigar violações regulatórias.
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Como usar Shiboleth e Perguntas Frequentes

O que é Shiboleth

Shiboleth é uma solução automatizada de conformidade para instituições financeiras, particularmente no setor de empréstimos ao consumidor. Desenvolvido por Bivu Dhungana e Esty Scheiner em 2023, o Shiboleth utiliza inteligência artificial para simplificar o complexo e muitas vezes ambíguo processo de conformidade regulatória. A plataforma é projetada para ajudar bancos e instituições de crédito a gerenciar eficientemente suas obrigações de conformidade sob regulamentos impostos por agências como o CFPB, FDIC e OCC, com um foco atual em conformidade com UDAAP (Ações ou Práticas Injustas, Enganosas ou Abusivas) e FDCPA (Lei de Práticas Justas de Cobrança de Dívidas).

Como funciona o Shiboleth?

O Shiboleth utiliza processamento avançado de linguagem natural (NLP) e grandes modelos de linguagem (LLMs) para analisar interações com clientes, incluindo chamadas e comunicações. O sistema sinaliza automaticamente potenciais violações de conformidade comparando o conteúdo com um banco de dados abrangente de requisitos regulatórios, reclamações públicas e ações de aplicação. Ele pode processar grandes quantidades de dados rapidamente, permitindo a auditoria de todas as chamadas de clientes em vez de apenas uma amostra. Quando uma violação é detectada, o Shiboleth levanta ações de mitigação apropriadas prontamente. A plataforma também emprega análise de tendências comparando dados internos com informações de reclamações públicas, permitindo que as instituições identifiquem e abordem proativamente questões de conformidade emergentes.

Benefícios do Shiboleth

Ao usar o Shiboleth, instituições financeiras podem reduzir significativamente o custo e a mão de obra necessários para auditorias de conformidade, com alegações de automatizar 90% do fluxo de trabalho de conformidade de backoffice a apenas 10% do custo tradicional. A abordagem impulsionada por IA da plataforma permite uma auditoria abrangente das interações com os clientes, superando em muito as capacidades das equipes manuais tanto em velocidade quanto em cobertura. Esta análise abrangente ajuda as instituições a identificar violações que poderiam passar despercebidas, reduzindo o risco regulatório. A capacidade do sistema de elaborar rapidamente relatórios de conformidade e fornecer respostas rápidas a violações detectadas melhora a eficiência geral da conformidade. Além disso, o aprendizado contínuo do Shiboleth a partir de fontes de dados públicas garante que as verificações de conformidade permaneçam atualizadas com as últimas áreas de foco regulatório e tendências de aplicação.

Tendências de Tráfego Mensal do Shiboleth

Shiboleth recebeu 1.1k visitas no mês passado, demonstrando um Declínio Significativo de -27.1%. Com base em nossa análise, essa tendência está alinhada com a dinâmica típica do mercado no setor de ferramentas de IA.
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